EX-99.1 2 tm243729d1_ex99-1.htm EXHIBIT 99.1

 

Exhibit 99.1

 

Static Pool Information
   
Footnotes:
 
As of December 31, 2023
 
(1) Weighted averages are weighted by initial pool balance as of the cutoff date
   
(2) Percentage of initial pool balance
   
(3) Based on the billing address of the related Obligor.
   
(4) Delinquency percentage is based off ending principal balances of the delinquent accounts at the end of the month
   
(5) Prepayments are measured in terms of Absolute Prepayment Speed (ABS)

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2019-1 Owner Trust

 

Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  2/27/2019   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  2/1/2019   A  79.53%
Aggregate Principal Balance  $1,400,006,655   B  12.14%
Number of Receivables  70,183   C  6.87%
Average Principal Balance  $19,948   D  1.46%
Average Original Amt Financed  $26,171   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.29%  1-24  0.18%
Minimum  0.50%  25-36  4.85%
Maximum  19.94%  37-48  2.68%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  61.22 months   49-60  68.25%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  48.42 months   61-72  24.04%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  771   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  90.03%  CA  19.96%
Percentage Used Vehicle (2)  9.97%  TX  9.51%
Percentage Honda (2)  92.56%  IL  5.86%
Percentage Acura (2)  7.44%  FL  5.31%
       OH  4.52%

 

                              61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days  Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent  Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)  Balance (4) 
0  Jan-19   1,400,006,654.62                             
1  Feb-19   1,359,709,340.39   124   2,348,568.14   1   13,628.76   -   -   0.00%
2  Mar-19   1,316,642,902.04   104   1,820,557.55   16   333,054.95   -   -   0.03%
3  Apr-19   1,274,682,669.93   114   1,991,055.72   20   307,531.42   3   82,028.07   0.03%
4  May-19   1,232,569,413.66   156   2,853,969.60   26   470,099.67   3   14,532.99   0.04%
5  Jun-19   1,193,390,997.11   176   2,971,830.14   36   629,197.33   6   86,086.03   0.06%
6  Jul-19   1,152,007,952.35   189   3,108,341.43   25   449,386.25   10   130,845.29   0.05%
7  Aug-19   1,110,113,848.34   182   3,075,528.07   33   513,423.90   11   198,226.01   0.06%
8  Sep-19   1,070,153,167.60   200   3,231,418.29   29   496,113.72   12   216,005.61   0.07%
9  Oct-19   1,030,924,357.51   212   3,429,588.15   47   698,352.54   4   70,202.81   0.07%
10  Nov-19   993,876,339.40   202   3,076,928.66   52   783,316.58   17   257,394.75   0.10%
11  Dec-19   956,851,519.05   224   3,286,586.38   43   676,054.90   9   98,915.15   0.08%
12  Jan-20   918,254,700.34   204   2,933,532.36   46   677,404.66   13   217,916.33   0.10%
13  Feb-20   882,119,298.09   216   3,086,693.52   29   443,175.46   10   146,461.34   0.07%
14  Mar-20   845,257,558.96   192   2,521,864.18   38   516,404.66   11   197,541.26   0.08%
15  Apr-20   812,582,915.40   96   1,337,975.93   29   343,481.35   12   162,585.09   0.06%
16  May-20   777,487,183.42   99   1,246,388.09   17   219,379.80   12   149,229.91   0.05%
17  Jun-20   740,296,560.56   121   1,574,768.65   26   325,812.12   5   50,428.84   0.05%
18  Jul-20   702,486,434.99   140   1,903,084.35   27   329,883.72   10   99,391.86   0.06%
19  Aug-20   667,795,397.84   133   1,694,915.06   33   431,657.68   7   101,459.35   0.08%
20  Sep-20   632,600,704.47   134   1,650,947.34   28   324,904.83   10   134,017.29   0.07%
21  Oct-20   598,505,431.34   134   1,521,230.50   34   494,962.34   6   88,164.44   0.10%
22  Nov-20   567,789,853.03   141   1,779,302.29   33   351,063.35   11   145,077.59   0.09%
23  Dec-20   535,622,766.56   189   2,022,884.45   40   524,765.52   5   43,039.00   0.11%
24  Jan-21   504,394,111.91   150   1,739,795.18   39   407,918.95   7   84,556.29   0.10%
25  Feb-21   475,081,518.42   166   1,872,384.38   39   486,776.72   5   51,399.26   0.11%
26  Mar-21   441,620,564.03   108   1,154,282.72   14   187,894.98   5   57,993.14   0.06%
27  Apr-21   411,746,247.62   98   937,176.72   11   163,597.46   3   14,604.90   0.04%
28  May-21   384,076,506.27   110   1,163,063.17   18   172,159.78   4   62,916.79   0.06%
29  Jun-21   357,693,389.11   123   1,216,473.06   20   160,191.22   4   19,230.35   0.05%
30  Jul-21   331,893,961.02   120   1,083,160.87   17   177,428.21   4   19,635.11   0.06%
31  Aug-21   308,391,759.64   129   1,131,667.30   23   171,417.60   4   36,188.95   0.07%
32  Sep-21   286,197,813.99   137   1,049,338.16   21   173,696.86   4   22,430.50   0.07%
33  Oct-21   265,637,242.50   144   1,108,664.63   26   212,798.27   6   60,640.95   0.10%
34  Nov-21   245,950,843.21   131   960,498.12   37   270,726.22   6   40,530.05   0.13%
35  Dec-21   226,436,918.63   132   984,116.40   33   257,109.26   9   67,816.10   0.14%
36  Jan-22   207,996,082.94   139   915,212.87   37   282,591.14   4   13,610.57   0.14%
37  Feb-22   190,269,247.03   141   959,896.95   41   271,963.97   9   46,619.77   0.17%
38  Mar-22   172,301,462.93   118   739,259.18   29   181,958.71   7   48,859.15   0.13%
39  Apr-22   155,805,792.94   109   637,395.85   30   186,181.49   6   37,083.85   0.14%
40  May-22   140,582,278.69   113   627,547.26   27   114,906.96   8   38,856.53   0.11%
41  Jun-22   126,280,117.66   112   618,692.32   24   112,033.18   9   41,647.64   0.12%
42  Jul-22   -                             

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Jan-19                            
1  Feb-19  97.12%  0.83%  -   -   -   -   0.00%
2  Mar-19  94.05%  1.05%  -   -   -   -   0.00%
3  Apr-19  91.05%  1.02%  58,966.65   51,495.21   7,471.44   7,471.44   0.00%
4  May-19  88.04%  1.06%  275,731.21   114,237.79   161,493.42   168,964.86   0.01%
5  Jun-19  85.24%  0.92%  217,692.71   151,731.32   65,961.39   234,926.25   0.02%
6  Jul-19  82.29%  1.09%  278,000.16   99,177.60   178,822.56   413,748.81   0.03%
7  Aug-19  79.29%  1.17%  351,889.47   195,968.57   155,920.90   569,669.71   0.04%
8  Sep-19  76.44%  1.09%  325,165.91   152,628.91   172,537.00   742,206.71   0.05%
9  Oct-19  73.64%  1.09%  312,993.35   116,864.84   196,128.51   938,335.22   0.07%
10  Nov-19  70.99%  0.99%  277,113.86   180,567.55   96,546.31   1,034,881.53   0.07%
11  Dec-19  68.35%  1.03%  279,442.57   86,421.26   193,021.31   1,227,902.84   0.09%
12  Jan-20  65.59%  1.19%  261,984.36   185,310.63   76,673.73   1,304,576.57   0.09%
13  Feb-20  63.01%  1.07%  228,735.03   128,155.53   100,579.50   1,405,156.07   0.10%
14  Mar-20  60.38%  1.17%  308,240.14   213,209.09   95,031.05   1,500,187.12   0.11%
15  Apr-20  58.04%  0.91%  115,839.31   14,841.67   100,997.64   1,601,184.76   0.11%
16  May-20  55.53%  1.15%  365,370.27   216,733.08   148,637.19   1,749,821.95   0.12%
17  Jun-20  52.88%  1.37%  154,303.13   81,966.61   72,336.52   1,822,158.47   0.13%
18  Jul-20  50.18%  1.49%  59,047.80   56,786.50   2,261.30   1,824,419.77   0.13%
19  Aug-20  47.70%  1.33%  89,349.66   116,241.40   (26,891.74)  1,797,528.03   0.13%
20  Sep-20  45.19%  1.44%  78,894.25   99,897.41   (21,003.16)  1,776,524.87   0.13%
21  Oct-20  42.75%  1.43%  241,163.30   167,246.20   73,917.10   1,850,441.97   0.13%
22  Nov-20  40.56%  1.22%  131,835.92   169,724.99   (37,889.07)  1,812,552.90   0.13%
23  Dec-20  38.26%  1.42%  150,753.90   174,733.38   (23,979.48)  1,788,573.42   0.13%
24  Jan-21  36.03%  1.43%  32,535.01   79,707.09   (47,172.08)  1,741,401.34   0.12%
25  Feb-21  33.93%  1.34%  87,276.72   45,096.77   42,179.95   1,783,581.29   0.13%
26  Mar-21  31.54%  1.80%  49,158.44   43,020.40   6,138.04   1,789,719.33   0.13%
27  Apr-21  29.41%  1.60%  67,187.84   70,786.91   (3,599.07)  1,786,120.26   0.13%
28  May-21  27.43%  1.49%  26,995.05   63,272.40   (36,277.35)  1,749,842.91   0.12%
29  Jun-21  25.55%  1.46%  71,168.75   68,934.10   2,234.65   1,752,077.56   0.13%
30  Jul-21  23.71%  1.50%  15,498.38   44,040.38   (28,542.00)  1,723,535.56   0.12%
31  Aug-21  22.03%  1.36%  44,647.37   61,729.37   (17,082.00)  1,706,453.56   0.12%
32  Sep-21  20.44%  1.31%  54,638.37   39,892.82   14,745.55   1,721,199.11   0.12%
33  Oct-21  18.97%  1.20%  22,430.50   13,559.01   8,871.49   1,730,070.60   0.12%
34  Nov-21  17.57%  1.19%  19,239.10   14,769.84   4,469.26   1,734,539.86   0.12%
35  Dec-21  16.17%  1.28%  13,375.10   68,962.19   (55,587.09)  1,678,952.77   0.12%
36  Jan-22  14.86%  1.24%  21,910.24   2,094.79   19,815.45   1,698,768.22   0.12%
37  Feb-22  13.59%  1.25%  4,589.17   33,064.06   (28,474.89)  1,670,293.33   0.12%
38  Mar-22  12.31%  1.43%  30,509.14   24,798.11   5,711.03   1,676,004.36   0.12%
39  Apr-22  11.13%  1.33%  34,216.32   29,319.67   4,896.65   1,680,901.01   0.12%
40  May-22  10.04%  1.25%  12,682.90   69,322.93   (56,640.03)  1,624,260.98   0.12%
41  Jun-22  9.02%  1.22%  17,443.55   43,386.35   (25,942.80)  1,598,318.18   0.11%
42  Jul-22  0.00%      22,535.28   10,627.38   11,907.90   1,610,226.08   0.12%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2019-2 Owner Trust

 

Summary of Initial Pool Composition          
Closing Date  5/29/2019   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  5/1/2019   A  80.13%
Aggregate Principal Balance  $1,619,433,199   B  11.67%
Number of Receivables  76,467   C  7.05%
Average Principal Balance  $21,178   D  1.15%
Average Original Amt Financed  $26,874   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.32%  1-24  0.16%
Minimum  0.50%  25-36  3.61%
Maximum  19.09%  37-48  2.35%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  62.00 months   49-60  66.28%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  49.78 months   61-72  27.59%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  771   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  93.20%  CA  19.45%
Percentage Used Vehicle (2)  6.80%  TX  9.51%
Percentage Honda (2)  91.58%  MD  6.43%
Percentage Acura (2)  8.42%  FL  5.58%
       IL  5.17%

 

                              61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days  Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent  Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)  Balance (4) 
0  Apr-19   1,619,433,198.61                             
1  May-19   1,571,557,785.50   117   2,319,968.62   1   24,825.33   -   -   0.00%
2  Jun-19   1,526,600,698.45   123   2,592,965.99   19   432,706.97   -   -   0.03%
3  Jul-19   1,478,644,908.74   185   3,754,810.61   27   602,901.16   3   62,699.93   0.05%
4  Aug-19   1,430,753,605.85   156   3,109,940.31   40   775,911.76   6   122,138.14   0.06%
5  Sep-19   1,384,334,766.57   194   3,807,639.67   33   718,872.09   14   289,848.59   0.07%
6  Oct-19   1,336,626,872.59   200   3,802,114.10   43   820,389.16   11   223,008.34   0.08%
7  Nov-19   1,292,439,339.69   208   3,912,041.24   37   638,505.32   13   253,010.71   0.07%
8  Dec-19   1,247,188,646.31   243   4,605,827.83   53   1,007,022.61   9   129,176.54   0.09%
9  Jan-20   1,202,159,342.63   203   3,622,601.68   53   951,770.74   19   343,972.22   0.11%
10  Feb-20   1,159,385,118.59   191   3,269,545.71   45   766,258.81   13   165,847.77   0.08%
11  Mar-20   1,116,524,023.97   190   3,204,797.66   39   648,717.69   9   110,292.46   0.07%
12  Apr-20   1,077,624,506.01   85   1,413,916.76   44   734,853.82   19   359,919.82   0.10%
13  May-20   1,036,389,415.88   88   1,447,922.54   32   482,918.81   20   335,440.03   0.08%
14  Jun-20   993,578,134.07   111   1,904,450.79   26   454,983.32   14   224,064.30   0.07%
15  Jul-20   948,312,932.87   132   2,254,549.49   30   516,286.77   6   110,593.99   0.07%
16  Aug-20   905,577,280.03   126   2,105,799.91   43   649,351.58   7   115,581.10   0.08%
17  Sep-20   862,062,630.36   125   2,060,175.16   41   641,815.72   8   107,513.52   0.09%
18  Oct-20   820,074,755.84   154   2,607,434.39   34   526,717.68   9   102,099.66   0.08%
19  Nov-20   782,359,633.79   171   2,841,511.54   41   652,528.35   7   47,521.74   0.09%
20  Dec-20   742,946,229.73   218   3,270,019.54   46   719,946.98   13   177,448.02   0.12%
21  Jan-21   704,617,619.36   173   2,583,086.68   54   773,649.88   8   119,271.20   0.13%
22  Feb-21   668,987,438.69   153   2,133,718.97   49   793,343.21   3   45,383.72   0.13%
23  Mar-21   627,538,541.95   102   1,292,971.53   27   384,566.88   9   123,301.50   0.08%
24  Apr-21   589,808,353.44   100   1,343,091.83   25   316,513.97   12   154,939.73   0.08%
25  May-21   556,198,294.33   120   1,556,518.88   25   399,734.29   13   102,545.04   0.09%
26  Jun-21   521,347,601.23   104   1,338,788.24   25   365,783.60   6   46,773.00   0.08%
27  Jul-21   488,639,953.95   120   1,439,415.34   20   261,848.16   8   143,085.58   0.08%
28  Aug-21   457,722,942.10   120   1,335,217.47   25   263,797.14   6   99,621.78   0.08%
29  Sep-21   428,716,768.13   131   1,372,919.08   25   280,217.51   4   52,019.04   0.08%
30  Oct-21   401,001,104.58   137   1,429,025.16   31   262,185.20   7   85,857.70   0.09%
31  Nov-21   374,115,680.25   159   1,521,032.99   34   329,985.49   6   56,034.75   0.10%
32  Dec-21   347,660,680.98   151   1,417,559.89   41   334,281.72   9   93,969.46   0.12%
33  Jan-22   322,686,405.76   148   1,421,621.10   39   344,619.23   8   70,345.22   0.13%
34  Feb-22   299,027,868.14   147   1,353,175.61   41   378,272.38   8   67,490.69   0.15%
35  Mar-22   274,522,911.38   132   1,165,597.42   28   256,863.19   8   74,649.41   0.12%
36  Apr-22   251,760,164.10   113   946,590.21   36   319,455.21   6   49,390.56   0.15%
37  May-22   230,533,194.80   119   937,756.63   26   228,960.14   6   71,662.22   0.13%
38  Jun-22   210,145,265.59   129   979,758.55   30   212,312.92   8   62,264.16   0.13%
39  Jul-22   190,970,868.01   122   961,844.38   34   215,095.90   10   71,887.45   0.15%
40  Aug-22   171,837,624.70   122   827,600.72   42   312,486.32   8   37,001.71   0.20%
41  Sep-22   153,708,305.28   143   894,334.99   29   187,770.84   9   51,901.51   0.16%
42  Oct-22   -                             

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Apr-19                            
1  May-19  97.04%  0.94%  4,481.51   393.65   4,087.86   4,087.86   0.00%
2  Jun-19  94.27%  0.85%  -   -   -   4,087.86   0.00%
3  Jul-19  91.31%  1.03%  200,179.08   128,492.17   71,686.91   75,774.77   0.00%
4  Aug-19  88.35%  1.06%  259,392.52   152,649.80   106,742.72   182,517.49   0.01%
5  Sep-19  85.48%  1.02%  179,873.25   75,955.04   103,918.21   286,435.70   0.02%
6  Oct-19  82.54%  1.13%  478,647.58   227,258.40   251,389.18   537,824.88   0.03%
7  Nov-19  79.81%  0.98%  452,807.80   181,201.66   271,606.14   809,431.02   0.05%
8  Dec-19  77.01%  1.08%  464,639.64   269,969.08   194,670.56   1,004,101.58   0.06%
9  Jan-20  74.23%  1.11%  593,537.31   350,449.16   243,088.15   1,247,189.73   0.08%
10  Feb-20  71.59%  1.02%  604,720.20   346,158.58   258,561.62   1,505,751.35   0.09%
11  Mar-20  68.95%  1.07%  463,858.31   263,296.83   200,561.48   1,706,312.83   0.11%
12  Apr-20  66.54%  0.87%  150,636.80   60,525.69   90,111.11   1,796,423.94   0.11%
13  May-20  64.00%  1.06%  704,621.96   446,892.54   257,729.42   2,054,153.36   0.13%
14  Jun-20  61.35%  1.21%  275,657.15   81,127.27   194,529.88   2,248,683.24   0.14%
15  Jul-20  58.56%  1.41%  344,976.65   211,812.16   133,164.49   2,381,847.73   0.15%
16  Aug-20  55.92%  1.32%  240,407.41   287,487.34   (47,079.93)  2,334,767.80   0.14%
17  Sep-20  53.23%  1.43%  159,395.01   163,653.94   (4,258.93)  2,330,508.87   0.14%
18  Oct-20  50.64%  1.40%  368,015.32   329,711.17   38,304.15   2,368,813.02   0.15%
19  Nov-20  48.31%  1.18%  244,976.85   186,303.56   58,673.29   2,427,486.31   0.15%
20  Dec-20  45.88%  1.36%  112,687.67   176,455.21   (63,767.54)  2,363,718.77   0.15%
21  Jan-21  43.51%  1.36%  202,376.85   145,010.01   57,366.84   2,421,085.61   0.15%
22  Feb-21  41.31%  1.23%  117,640.44   116,429.40   1,211.04   2,422,296.65   0.15%
23  Mar-21  38.75%  1.72%  109,705.12   105,593.78   4,111.34   2,426,407.99   0.15%
24  Apr-21  36.42%  1.55%  28,736.47   83,406.17   (54,669.70)  2,371,738.29   0.15%
25  May-21  34.35%  1.32%  196,852.95   97,792.57   99,060.38   2,470,798.67   0.15%
26  Jun-21  32.19%  1.50%  91,460.85   39,248.56   52,212.29   2,523,010.96   0.16%
27  Jul-21  30.17%  1.42%  93,666.40   95,323.45   (1,657.05)  2,521,353.91   0.16%
28  Aug-21  28.26%  1.35%  42,837.72   53,263.31   (10,425.59)  2,510,928.32   0.16%
29  Sep-21  26.47%  1.27%  133,563.03   95,329.50   38,233.53   2,549,161.85   0.16%
30  Oct-21  24.76%  1.23%  41,550.02   57,176.62   (15,626.60)  2,533,535.25   0.16%
31  Nov-21  23.10%  1.24%  23,685.10   49,740.16   (26,055.06)  2,507,480.19   0.15%
32  Dec-21  21.47%  1.29%  60,535.30   37,178.98   23,356.32   2,530,836.51   0.16%
33  Jan-22  19.93%  1.23%  50,686.14   28,026.94   22,659.20   2,553,495.71   0.16%
34  Feb-22  18.46%  1.17%  60,953.51   47,275.35   13,678.16   2,567,173.87   0.16%
35  Mar-22  16.95%  1.39%  33,483.66   69,107.93   (35,624.27)  2,531,549.60   0.16%
36  Apr-22  15.55%  1.30%  27,412.43   75,247.95   (47,835.52)  2,483,714.08   0.15%
37  May-22  14.24%  1.22%  36,094.16   45,563.45   (9,469.29)  2,474,244.79   0.15%
38  Jun-22  12.98%  1.22%  6,514.46   35,809.26   (29,294.80)  2,444,949.99   0.15%
39  Jul-22  11.79%  1.17%  35,700.30   11,497.62   24,202.68   2,469,152.67   0.15%
40  Aug-22  10.61%  1.32%  46,500.27   30,256.86   16,243.41   2,485,396.08   0.15%
41  Sep-22  9.49%  1.32%  10,102.03   35,949.89   (25,847.86)  2,459,548.22   0.15%
42  Oct-22  0.00%      35,627.02   16,836.59   18,790.43   2,478,338.65   0.15%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2019-3 Owner Trust          
           
Summary of Initial Pool Composition          
Closing Date  8/27/2019   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  8/1/2019   A  79.45%
Aggregate Principal Balance  $1,349,537,391   B  12.32%
Number of Receivables  66,911   C  6.59%
Average Principal Balance  $20,169   D  1.64%
Average Original Amt Financed  $26,394   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.34%  1-24  0.17%
Minimum  0.50%  25-36  4.43%
Maximum  24.85%  37-48  2.30%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  61.77 months   49-60  65.59%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  48.71 months   61-72  27.52%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  772   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  93.55%  CA  15.03%
Percentage Used Vehicle (2)  6.45%  TX  9.61%
Percentage Honda (2)  93.33%  PA  8.63%
Percentage Acura (2)  6.67%  FL  6.18%
       IL  5.40%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Jul-19   1,349,537,390.88                             
1  Aug-19   1,307,549,612.72   109   2,247,680.57   1   14,517.29   -   -   0.00%
2  Sep-19   1,267,504,700.52   135   2,705,892.88   20   388,422.51   -   -   0.03%
3  Oct-19   1,225,845,024.58   177   3,289,080.19   19   402,639.67   7   116,655.29   0.04%
4  Nov-19   1,186,393,469.89   184   3,561,524.12   38   668,446.12   4   86,378.39   0.06%
5  Dec-19   1,146,085,337.98   202   3,980,314.63   42   842,748.67   13   217,927.62   0.09%
6  Jan-20   1,105,242,465.05   193   3,725,911.75   45   841,224.32   9   185,184.27   0.09%
7  Feb-20   1,066,761,348.23   174   3,201,019.49   31   609,663.60   11   225,364.94   0.08%
8  Mar-20   1,027,957,134.16   192   3,559,819.46   28   528,985.86   3   50,309.29   0.06%
9  Apr-20   992,419,101.47   99   1,685,343.80   40   739,408.58   16   284,097.48   0.10%
10  May-20   954,777,157.56   66   1,054,913.34   29   463,588.60   18   347,961.99   0.08%
11  Jun-20   915,927,509.77   107   1,911,893.91   23   350,448.32   13   198,350.75   0.06%
12  Jul-20   875,703,076.05   129   2,118,970.67   29   542,849.09   3   55,245.02   0.07%
13  Aug-20   837,988,904.48   116   2,020,828.98   45   733,828.39   7   116,540.15   0.10%
14  Sep-20   799,519,130.62   112   1,952,945.43   33   559,571.83   17   263,096.52   0.10%
15  Oct-20   761,924,457.90   123   2,015,765.39   30   537,684.88   6   61,376.20   0.08%
16  Nov-20   728,020,955.86   137   2,175,343.15   37   593,292.82   8   158,085.89   0.10%
17  Dec-20   693,290,734.99   213   3,294,139.59   39   641,198.67   9   110,227.83   0.11%
18  Jan-21   658,185,989.40   195   2,965,158.56   41   643,001.17   7   77,870.37   0.11%
19  Feb-21   626,682,322.20   162   2,513,625.81   56   786,340.08   6   93,619.17   0.14%
20  Mar-21   589,224,534.25   123   1,730,266.73   32   507,078.82   8   95,773.38   0.10%
21  Apr-21   555,727,868.03   100   1,459,732.65   31   395,542.18   2   27,215.41   0.08%
22  May-21   524,697,171.23   103   1,436,652.24   25   395,465.67   8   105,707.50   0.10%
23  Jun-21   493,187,817.76   118   1,609,808.04   26   395,128.48   1   13,721.75   0.08%
24  Jul-21   464,019,558.02   117   1,365,274.89   35   539,847.96   4   32,411.63   0.12%
25  Aug-21   436,003,441.63   122   1,430,744.20   30   318,827.55   5   74,591.85   0.09%
26  Sep-21   409,904,344.80   144   1,744,079.88   21   226,586.08   4   37,026.53   0.06%
27  Oct-21   385,118,723.57   135   1,583,321.33   30   370,726.49   2   29,010.47   0.10%
28  Nov-21   360,725,409.82   159   1,715,465.20   29   331,374.56   7   73,038.43   0.11%
29  Dec-21   337,124,212.94   147   1,607,604.14   41   403,664.97   7   88,170.72   0.15%
30  Jan-22   314,630,281.77   154   1,613,152.08   46   492,005.15   7   63,441.76   0.18%
31  Feb-22   293,696,756.38   143   1,402,714.91   34   366,301.27   10   64,692.41   0.15%
32  Mar-22   271,079,837.83   135   1,285,883.46   16   164,400.50   9   91,774.54   0.09%
33  Apr-22   250,691,507.33   119   1,208,919.91   29   264,890.01   5   54,554.58   0.13%
34  May-22   231,875,873.64   128   1,145,483.93   36   355,696.26   5   50,054.19   0.17%
35  Jun-22   213,467,847.66   136   1,179,797.30   45   404,922.25   5   36,754.46   0.21%
36  Jul-22   195,984,201.27   152   1,199,731.90   28   248,093.00   13   101,880.91   0.18%
37  Aug-22   178,640,961.35   129   966,177.54   41   308,721.01   4   35,637.32   0.19%
38  Sep-22   162,068,845.58   132   922,531.45   19   147,902.81   14   97,883.33   0.15%
39  Oct-22   146,671,919.45   142   895,916.38   35   223,416.77   5   23,849.72   0.17%
40  Nov-22   131,844,997.89   153   980,536.67   33   185,420.32   9   46,249.28   0.18%
41  Dec-22   -                             

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Jul-19                            
1  Aug-19  96.89%  1.02%  -   -   -   -   0.00%
2  Sep-19  93.92%  0.97%  -   -   -   -   0.00%
3  Oct-19  90.83%  1.09%  101,711.08   60,234.70   41,476.38   41,476.38   0.00%
4  Nov-19  87.91%  1.00%  295,042.06   127,647.36   167,394.70   208,871.08   0.02%
5  Dec-19  84.92%  1.09%  409,252.86   248,780.20   160,472.66   369,343.74   0.03%
6  Jan-20  81.90%  1.16%  440,147.03   242,538.38   197,608.65   566,952.39   0.04%
7  Feb-20  79.05%  1.06%  267,640.64   103,896.96   163,743.68   730,696.07   0.05%
8  Mar-20  76.17%  1.12%  496,525.22   258,749.81   237,775.41   968,471.48   0.07%
9  Apr-20  73.54%  0.95%  123,850.93   20,579.60   103,271.33   1,071,742.81   0.08%
10  May-20  70.75%  1.13%  587,377.17   355,015.50   232,361.67   1,304,104.48   0.10%
11  Jun-20  67.87%  1.26%  412,928.80   171,436.71   241,492.09   1,545,596.57   0.11%
12  Jul-20  64.89%  1.41%  198,977.49   89,231.43   109,746.06   1,655,342.63   0.12%
13  Aug-20  62.09%  1.30%  100,169.19   99,459.22   709.97   1,656,052.60   0.12%
14  Sep-20  59.24%  1.41%  175,979.35   113,916.21   62,063.14   1,718,115.74   0.13%
15  Oct-20  56.46%  1.41%  401,996.50   228,308.21   173,688.29   1,891,804.03   0.14%
16  Nov-20  53.95%  1.21%  178,157.57   187,205.98   (9,048.41)  1,882,755.62   0.14%
17  Dec-20  51.37%  1.33%  189,738.21   245,432.46   (55,694.25)  1,827,061.37   0.14%
18  Jan-21  48.77%  1.42%  149,182.98   104,451.41   44,731.57   1,871,792.94   0.14%
19  Feb-21  46.44%  1.21%  215,566.17   172,082.21   43,483.96   1,915,276.90   0.14%
20  Mar-21  43.66%  1.74%  69,720.29   107,998.43   (38,278.14)  1,876,998.76   0.14%
21  Apr-21  41.18%  1.52%  163,862.84   120,372.78   43,490.06   1,920,488.82   0.14%
22  May-21  38.88%  1.40%  163,805.80   171,936.30   (8,130.50)  1,912,358.32   0.14%
23  Jun-21  36.54%  1.52%  184,841.17   71,809.66   113,031.51   2,025,389.83   0.15%
24  Jul-21  34.38%  1.40%  61,905.13   96,024.31   (34,119.18)  1,991,270.65   0.15%
25  Aug-21  32.31%  1.37%  41,932.04   60,079.49   (18,147.45)  1,973,123.20   0.15%
26  Sep-21  30.37%  1.27%  67,869.73   41,907.86   25,961.87   1,999,085.07   0.15%
27  Oct-21  28.54%  1.21%  29,940.33   84,083.78   (54,143.45)  1,944,941.62   0.14%
28  Nov-21  26.73%  1.26%  -   11,613.20   (11,613.20)  1,933,328.42   0.14%
29  Dec-21  24.98%  1.26%  82,653.85   60,611.70   22,042.15   1,955,370.57   0.14%
30  Jan-22  23.31%  1.22%  60,904.15   27,838.33   33,065.82   1,988,436.39   0.15%
31  Feb-22  21.76%  1.11%  82,445.94   124,079.59   (41,633.65)  1,946,802.74   0.14%
32  Mar-22  20.09%  1.43%  34,738.55   18,192.76   16,545.79   1,963,348.53   0.15%
33  Apr-22  18.58%  1.25%  43,063.74   57,809.57   (14,745.83)  1,948,602.70   0.14%
34  May-22  17.18%  1.13%  31,907.56   11,787.23   20,120.33   1,968,723.03   0.15%
35  Jun-22  15.82%  1.18%  48,339.85   71,046.74   (22,706.89)  1,946,016.14   0.14%
36  Jul-22  14.52%  1.15%  58,358.47   31,120.62   27,237.85   1,973,253.99   0.15%
37  Aug-22  13.24%  1.25%  73,527.40   27,967.01   45,560.39   2,018,814.38   0.15%
38  Sep-22  12.01%  1.25%  37,186.57   39,559.35   (2,372.78)  2,016,441.60   0.15%
39  Oct-22  10.87%  1.18%  58,946.17   20,873.52   38,072.65   2,054,514.25   0.15%
40  Nov-22  9.77%  1.22%  2,154.16   47,187.52   (45,033.36)  2,009,480.89   0.15%
41  Dec-22  0.00%      39,106.01   50,787.83   (11,681.82)  1,997,799.07   0.15%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2019-4 Owner Trust          
           
Summary of Initial Pool Composition          
Closing Date  11/26/2019   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  11/1/2019   A  79.09%
Aggregate Principal Balance  $1,619,436,123   B  11.95%
Number of Receivables  78,445   C  7.32%
Average Principal Balance  $20,644   D  1.65%
Average Original Amt Financed  $26,350   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.57%  1-24  0.18%
Minimum  0.55%  25-36  7.18%
Maximum  20.69%  37-48  3.15%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  61.08 months   49-60  61.82%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  49.04 months   61-72  27.68%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  770   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  91.51%  CA  19.99%
Percentage Used Vehicle (2)  8.49%  TX  9.89%
Percentage Honda (2)  92.68%  FL  5.85%
Percentage Acura (2)  7.32%  IL  5.67%
       NY  5.18%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Oct-19   1,619,436,122.52                             
1  Nov-19   1,572,207,193.24   118   2,398,671.61   1   4,430.72   -   -   0.00%
2  Dec-19   1,523,741,900.99   177   3,796,593.90   27   466,989.06   -   -   0.03%
3  Jan-20   1,473,945,537.91   196   4,118,031.63   33   669,411.31   6   106,206.70   0.05%
4  Feb-20   1,427,413,827.66   188   3,853,072.18   40   812,054.79   4   37,493.18   0.06%
5  Mar-20   1,379,073,718.09   197   3,912,866.71   33   626,935.61   12   247,488.87   0.06%
6  Apr-20   1,335,721,443.40   123   2,320,112.89   35   584,784.77   17   317,252.49   0.07%
7  May-20   1,288,700,043.53   73   1,462,978.41   27   410,251.81   13   221,379.36   0.05%
8  Jun-20   1,240,039,053.96   115   2,299,788.27   18   324,796.80   7   109,973.33   0.04%
9  Jul-20   1,189,301,126.98   126   2,511,316.05   33   729,535.51   3   79,432.03   0.07%
10  Aug-20   1,140,833,790.14   135   2,620,103.91   31   633,242.04   8   211,060.06   0.07%
11  Sep-20   1,092,187,843.73   130   2,478,945.07   42   847,660.86   7   140,704.68   0.09%
12  Oct-20   1,044,673,608.39   147   2,880,945.36   46   792,764.95   13   289,317.84   0.10%
13  Nov-20   1,001,701,822.63   171   3,060,758.83   57   1,070,207.82   11   190,659.36   0.13%
14  Dec-20   956,480,142.74   214   3,734,417.36   51   952,610.51   15   209,092.48   0.12%
15  Jan-21   911,200,630.36   180   3,091,387.23   55   1,086,501.41   10   168,360.78   0.14%
16  Feb-21   869,468,680.93   188   3,167,560.26   52   988,614.91   12   157,963.25   0.13%
17  Mar-21   819,448,169.79   129   2,186,609.56   35   611,641.57   12   244,035.11   0.10%
18  Apr-21   775,057,984.50   126   2,047,500.96   21   353,350.30   5   89,977.25   0.06%
19  May-21   734,374,670.99   129   2,242,208.01   28   412,773.56   3   30,826.01   0.06%
20  Jun-21   692,979,544.37   145   2,327,374.06   35   572,602.14   8   113,773.44   0.10%
21  Jul-21   654,549,782.13   163   2,535,061.46   30   456,875.11   7   89,668.14   0.08%
22  Aug-21   618,103,203.58   162   2,375,069.55   39   604,208.91   9   126,611.89   0.12%
23  Sep-21   584,333,139.39   169   2,394,552.39   46   639,102.19   10   174,362.09   0.14%
24  Oct-21   551,549,214.42   141   1,975,654.19   39   541,782.08   12   144,408.94   0.12%
25  Nov-21   519,692,416.02   151   2,090,072.34   40   569,826.15   14   163,868.27   0.14%
26  Dec-21   488,184,853.27   164   2,110,832.73   48   636,173.35   7   78,763.98   0.15%
27  Jan-22   458,897,184.09   161   2,045,158.96   43   521,412.18   12   127,847.71   0.14%
28  Feb-22   431,186,828.50   179   2,096,229.32   41   512,155.67   17   208,381.51   0.17%
29  Mar-22   402,115,892.19   149   1,725,649.35   33   374,777.62   7   71,655.67   0.11%
30  Apr-22   375,846,460.55   138   1,557,984.75   37   416,350.91   9   84,367.41   0.13%
31  May-22   351,423,470.12   149   1,626,793.18   26   301,403.64   13   162,860.51   0.13%
32  Jun-22   327,479,899.13   154   1,644,700.67   32   356,569.45   9   123,573.26   0.15%
33  Jul-22   304,793,178.85   170   1,652,029.69   37   391,355.54   7   82,756.64   0.16%
34  Aug-22   282,156,971.99   162   1,553,153.46   31   329,095.87   5   33,508.31   0.13%
35  Sep-22   260,800,213.28   185   1,644,580.68   30   254,798.04   9   97,953.49   0.14%
36  Oct-22   240,762,280.47   160   1,387,477.26   42   368,415.18   3   10,639.09   0.16%
37  Nov-22   221,275,073.16   189   1,465,185.00   45   429,639.46   8   54,725.71   0.22%
38  Dec-22   202,189,428.34   161   1,303,950.12   55   466,512.86   7   61,178.76   0.26%
39  Jan-23   183,702,168.70   168   1,194,172.87   50   424,379.59   12   82,583.31   0.28%
40  Feb-23   166,073,784.52   181   1,211,595.84   41   288,921.09   5   36,054.04   0.20%
41  Mar-23   147,549,703.61   143   955,322.34   30   191,667.27   5   38,484.64   0.16%
42  Apr-23   -                             

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Oct-19                            
1  Nov-19  97.08%  0.89%  -   -   -   -   0.00%
2  Dec-19  94.09%  1.02%  14,412.30   13,035.00   1,377.30   1,377.30   0.00%
3  Jan-20  91.02%  1.11%  21,651.50   15,199.86   6,451.64   7,828.94   0.00%
4  Feb-20  88.14%  0.99%  262,811.68   178,480.80   84,330.88   92,159.82   0.01%
5  Mar-20  85.16%  1.11%  355,815.27   195,467.61   160,347.66   252,507.48   0.02%
6  Apr-20  82.48%  0.89%  273,772.94   50,776.90   222,996.04   475,503.52   0.03%
7  May-20  79.58%  1.12%  810,770.73   446,378.57   364,392.16   839,895.68   0.05%
8  Jun-20  76.57%  1.26%  455,782.10   176,839.90   278,942.20   1,118,837.88   0.07%
9  Jul-20  73.44%  1.42%  166,555.22   100,806.46   65,748.76   1,184,586.64   0.07%
10  Aug-20  70.45%  1.36%  178,396.39   174,743.80   3,652.59   1,188,239.23   0.07%
11  Sep-20  67.44%  1.42%  325,212.64   210,242.07   114,970.57   1,303,209.80   0.08%
12  Oct-20  64.51%  1.42%  410,372.05   266,259.26   144,112.79   1,447,322.59   0.09%
13  Nov-20  61.85%  1.22%  236,003.27   175,900.03   60,103.24   1,507,425.83   0.09%
14  Dec-20  59.06%  1.40%  322,293.90   262,673.79   59,620.11   1,567,045.94   0.10%
15  Jan-21  56.27%  1.47%  302,861.76   200,342.10   102,519.66   1,669,565.60   0.10%
16  Feb-21  53.69%  1.32%  301,754.38   207,413.64   94,340.74   1,763,906.34   0.11%
17  Mar-21  50.60%  1.87%  380,043.06   246,336.99   133,706.07   1,897,612.41   0.12%
18  Apr-21  47.86%  1.63%  373,028.29   264,484.91   108,543.38   2,006,155.79   0.12%
19  May-21  45.35%  1.48%  130,378.78   118,906.66   11,472.12   2,017,627.91   0.12%
20  Jun-21  42.79%  1.60%  60,314.98   144,578.75   (84,263.77)  1,933,364.14   0.12%
21  Jul-21  40.42%  1.48%  100,239.56   61,649.53   38,590.03   1,971,954.17   0.12%
22  Aug-21  38.17%  1.42%  26,815.08   32,927.44   (6,112.36)  1,965,841.81   0.12%
23  Sep-21  36.08%  1.29%  89,500.44   118,401.78   (28,901.34)  1,936,940.47   0.12%
24  Oct-21  34.06%  1.29%  67,745.34   7,011.70   60,733.64   1,997,674.11   0.12%
25  Nov-21  32.09%  1.30%  205,155.08   134,762.46   70,392.62   2,068,066.73   0.13%
26  Dec-21  30.15%  1.35%  104,446.64   49,008.96   55,437.68   2,123,504.41   0.13%
27  Jan-22  28.34%  1.24%  70,743.76   69,991.36   752.40   2,124,256.81   0.13%
28  Feb-22  26.63%  1.18%  56,298.33   85,423.31   (29,124.98)  2,095,131.83   0.13%
29  Mar-22  24.83%  1.40%  62,446.30   51,113.49   11,332.81   2,106,464.64   0.13%
30  Apr-22  23.21%  1.22%  41,629.98   56,983.53   (15,353.55)  2,091,111.09   0.13%
31  May-22  21.70%  1.11%  45,361.80   51,826.36   (6,464.56)  2,084,646.53   0.13%
32  Jun-22  20.22%  1.15%  42,006.56   30,392.00   11,614.56   2,096,261.09   0.13%
33  Jul-22  18.82%  1.10%  96,896.56   95,422.49   1,474.07   2,097,735.16   0.13%
34  Aug-22  17.42%  1.20%  78,372.70   22,560.05   55,812.65   2,153,547.81   0.13%
35  Sep-22  16.10%  1.14%  20,951.26   34,230.92   (13,279.66)  2,140,268.15   0.13%
36  Oct-22  14.87%  1.07%  47,668.59   27,015.64   20,652.95   2,160,921.10   0.13%
37  Nov-22  13.66%  1.10%  5,122.24   44,589.89   (39,467.65)  2,121,453.45   0.13%
38  Dec-22  12.49%  1.17%  18,790.88   49,223.41   (30,432.53)  2,091,020.92   0.13%
39  Jan-23  11.34%  1.21%  41,264.84   37,558.81   3,706.03   2,094,726.95   0.13%
40  Feb-23  10.26%  1.21%  63,125.48   37,691.37   25,434.11   2,120,161.06   0.13%
41  Mar-23  9.11%  1.54%  13,096.62   50,892.08   (37,795.46)  2,082,365.60   0.13%
42  Apr-23  0.00%      11,675.83   54,146.36   (42,470.53)  2,039,895.07   0.13%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2020-1 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  2/26/2020   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  2/1/2020   A  77.39%
Aggregate Principal Balance  $1,619,433,198   B  13.29%
Number of Receivables  79,537   C  7.51%
Average Principal Balance  $20,361   D  1.80%
Average Original Amt Financed  $26,473   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.74%  1-24  0.14%
Minimum  0.50%  25-36  6.47%
Maximum  22.94%  37-48  1.81%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  61.25 months   49-60  64.60%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  48.90 months   61-72  26.98%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  772   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  92.50%  CA  19.22%
Percentage Used Vehicle (2)  7.50%  TX  9.83%
Percentage Honda (2)  93.63%  PA  5.83%
Percentage Acura (2)  6.37%  IL  5.06%
       FL  4.83%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Jan-20   1,619,433,198.45                             
1  Feb-20   1,569,561,364.22   59   1,317,950.19   2   53,147.60   -   -   0.00%
2  Mar-20   1,518,880,394.89   82   1,659,503.67   8   187,894.04   -   -   0.01%
3  Apr-20   1,471,992,495.68   53   933,176.82   15   258,741.70   4   64,410.53   0.02%
4  May-20   1,424,314,441.32   46   909,544.38   18   296,081.30   9   133,932.29   0.03%
5  Jun-20   1,373,189,480.62   69   1,453,331.44   14   297,254.01   7   102,371.26   0.03%
6  Jul-20   1,320,119,056.54   92   1,975,159.41   17   284,375.20   4   111,753.17   0.03%
7  Aug-20   1,267,666,114.36   97   2,068,925.12   19   448,010.22   6   68,549.53   0.04%
8  Sep-20   1,216,696,285.91   83   1,750,359.82   25   543,665.03   5   108,639.59   0.05%
9  Oct-20   1,165,909,347.84   88   1,698,012.74   24   575,506.63   12   257,001.44   0.07%
10  Nov-20   1,120,483,627.90   99   1,933,795.11   31   654,537.23   8   169,120.29   0.07%
11  Dec-20   1,073,065,601.18   151   2,951,383.30   33   631,728.80   7   114,528.77   0.07%
12  Jan-21   1,025,751,083.22   107   2,141,788.21   34   626,720.87   4   43,241.49   0.07%
13  Feb-21   981,331,597.02   123   2,367,405.72   27   545,000.25   9   128,979.16   0.07%
14  Mar-21   928,888,146.23   107   1,978,676.45   12   222,081.08   10   207,567.63   0.05%
15  Apr-21   882,099,585.12   75   1,386,397.40   17   337,741.08   1   10,830.48   0.04%
16  May-21   838,980,202.99   123   2,144,339.53   15   240,292.61   5   81,819.54   0.04%
17  Jun-21   794,189,705.80   105   1,866,733.15   23   383,645.90   5   40,882.72   0.05%
18  Jul-21   752,485,936.61   88   1,360,416.92   24   405,714.62   7   126,254.30   0.07%
19  Aug-21   712,187,480.36   116   1,723,190.98   25   393,506.50   3   52,461.98   0.06%
20  Sep-21   675,461,097.27   109   1,605,581.06   25   377,489.88   4   41,984.37   0.06%
21  Oct-21   639,464,588.88   133   1,861,618.17   23   364,065.76   4   66,501.44   0.07%
22  Nov-21   605,061,399.55   118   1,683,187.69   39   544,667.67   2   37,111.09   0.10%
23  Dec-21   570,965,952.14   133   1,780,476.84   22   378,028.27   10   125,190.32   0.09%
24  Jan-22   538,403,145.69   133   1,746,446.25   33   461,460.36   3   59,458.88   0.10%
25  Feb-22   508,138,642.39   113   1,374,358.42   42   594,762.42   11   123,669.92   0.14%
26  Mar-22   475,338,792.25   125   1,496,036.29   26   341,340.39   10   117,377.84   0.10%
27  Apr-22   446,484,774.13   145   1,671,552.50   22   267,705.90   2   21,141.50   0.06%
28  May-22   419,159,451.01   132   1,370,604.80   27   333,533.94   5   50,496.30   0.09%
29  Jun-22   392,523,374.16   141   1,507,684.83   30   288,055.19   8   80,570.72   0.09%
30  Jul-22   367,540,476.93   148   1,575,954.44   38   372,538.36   6   70,649.13   0.12%
31  Aug-22   342,474,483.36   134   1,367,561.20   34   366,915.52   14   129,693.24   0.15%
32  Sep-22   319,050,877.48   149   1,391,715.78   27   330,660.71   4   28,488.51   0.11%
33  Oct-22   297,393,646.08   131   1,195,280.33   36   341,427.31   6   78,564.96   0.14%
34  Nov-22   276,310,543.25   150   1,292,319.61   35   318,693.35   7   87,289.91   0.15%
35  Dec-22   255,418,126.18   156   1,244,926.88   35   258,473.53   6   58,020.65   0.12%
36  Jan-23   235,035,545.26   168   1,323,313.59   37   284,535.08   8   50,807.79   0.14%
37  Feb-23   215,481,067.20   151   1,158,613.14   37   288,518.45   11   68,976.31   0.17%
38  Mar-23   195,212,439.40   144   1,000,636.08   28   208,892.37   3   16,509.71   0.12%
39  Apr-23   177,388,595.08   156   1,048,926.31   27   204,059.22   6   37,382.99   0.14%
40  May-23   159,676,360.26   150   893,825.85   34   202,996.35   7   42,525.08   0.15%
41  Jun-23   -                             

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Jan-20                            
1  Feb-20  96.92%  1.02%  -   -   -   -   0.00%
2  Mar-20  93.79%  1.12%  -   -   -   -   0.00%
3  Apr-20  90.90%  0.97%  -   -   -   -   0.00%
4  May-20  87.95%  1.04%  183,412.56   81,441.67   101,970.89   101,970.89   0.01%
5  Jun-20  84.79%  1.26%  463,094.20   210,782.60   252,311.60   354,282.49   0.02%
6  Jul-20  81.52%  1.40%  238,808.66   143,391.04   95,417.62   449,700.11   0.03%
7  Aug-20  78.28%  1.42%  362,237.61   186,650.97   175,586.64   625,286.75   0.04%
8  Sep-20  75.13%  1.40%  99,829.62   61,098.39   38,731.23   664,017.98   0.04%
9  Oct-20  71.99%  1.44%  233,233.84   130,608.45   102,625.39   766,643.37   0.05%
10  Nov-20  69.19%  1.21%  287,824.54   219,809.87   68,014.67   834,658.04   0.05%
11  Dec-20  66.26%  1.37%  406,953.64   229,754.87   177,198.77   1,011,856.81   0.06%
12  Jan-21  63.34%  1.42%  346,128.44   238,197.76   107,930.68   1,119,787.49   0.07%
13  Feb-21  60.60%  1.32%  303,369.95   245,040.73   58,329.22   1,178,116.71   0.07%
14  Mar-21  57.36%  1.81%  247,013.37   167,541.56   79,471.81   1,257,588.52   0.08%
15  Apr-21  54.47%  1.59%  235,019.89   166,240.51   68,779.38   1,326,367.90   0.08%
16  May-21  51.81%  1.44%  145,491.87   131,860.28   13,631.59   1,339,999.49   0.08%
17  Jun-21  49.04%  1.61%  175,953.27   174,719.27   1,234.00   1,341,233.49   0.08%
18  Jul-21  46.47%  1.50%  176,112.37   142,159.30   33,953.07   1,375,186.56   0.08%
19  Aug-21  43.98%  1.48%  145,873.01   83,064.58   62,808.43   1,437,994.99   0.09%
20  Sep-21  41.71%  1.31%  37,922.78   61,607.68   (23,684.90)  1,414,310.09   0.09%
21  Oct-21  39.49%  1.33%  78,730.25   128,770.48   (50,040.23)  1,364,269.86   0.08%
22  Nov-21  37.36%  1.29%  107,035.17   37,328.13   69,707.04   1,433,976.90   0.09%
23  Dec-21  35.26%  1.34%  110,522.80   61,694.57   48,828.23   1,482,805.13   0.09%
24  Jan-22  33.25%  1.30%  72,052.07   6,265.01   65,787.06   1,548,592.19   0.10%
25  Feb-22  31.38%  1.19%  35,259.56   59,794.35   (24,534.79)  1,524,057.40   0.09%
26  Mar-22  29.35%  1.48%  124,085.19   120,869.83   3,215.36   1,527,272.76   0.09%
27  Apr-22  27.57%  1.23%  44,155.30   4,267.60   39,887.70   1,567,160.46   0.10%
28  May-22  25.88%  1.18%  22,305.30   40,563.27   (18,257.97)  1,548,902.49   0.10%
29  Jun-22  24.24%  1.20%  34,356.10   (3,193.24)  37,549.34   1,586,451.83   0.10%
30  Jul-22  22.70%  1.12%  50,598.76   36,124.97   14,473.79   1,600,925.62   0.10%
31  Aug-22  21.15%  1.22%  28,014.59   41,140.31   (13,125.72)  1,587,799.90   0.10%
32  Sep-22  19.70%  1.13%  63,326.11   81,247.36   (17,921.25)  1,569,878.65   0.10%
33  Oct-22  18.36%  1.02%  27,216.68   50,801.22   (23,584.54)  1,546,294.11   0.10%
34  Nov-22  17.06%  1.04%  62,190.58   44,939.69   17,250.89   1,563,545.00   0.10%
35  Dec-22  15.77%  1.12%  23,398.14   31,406.63   (8,008.49)  1,555,536.51   0.10%
36  Jan-23  14.51%  1.16%  64,989.14   27,021.79   37,967.35   1,593,503.86   0.10%
37  Feb-23  13.31%  1.17%  39,428.85   72,049.37   (32,620.52)  1,560,883.34   0.10%
38  Mar-23  12.05%  1.40%  44,736.35   22,669.80   22,066.55   1,582,949.89   0.10%
39  Apr-23  10.95%  1.18%  20,855.39   27,121.39   (6,266.00)  1,576,683.89   0.10%
40  May-23  9.86%  1.31%  11,885.45   23,569.75   (11,684.30)  1,564,999.59   0.10%
41  Jun-23  0.00%      26,727.23   29,464.06   (2,736.83)  1,562,262.76   0.10%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2020-2 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  5/27/2020   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  5/1/2020   A  80.35%
Aggregate Principal Balance  $1,349,527,667   B  13.31%
Number of Receivables  66,018   C  5.40%
Average Principal Balance  $20,442   D  0.94%
Average Original Amt Financed  $25,992   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  3.28%  1-24  0.13%
Minimum  0.50%  25-36  6.86%
Maximum  22.95%  37-48  1.88%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  61.50 months   49-60  62.30%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  49.67 months   61-72  28.83%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  776   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  91.02%  CA  18.96%
Percentage Used Vehicle (2)  8.98%  TX  9.66%
Percentage Honda (2)  91.11%  NJ  8.17%
Percentage Acura (2)  8.89%  OH  5.39%
       IL  5.19%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Apr-20   1,349,527,666.91                             
1  May-20   1,304,905,579.80   37   804,623.40   -   -   -   -   0.00%
2  Jun-20   1,261,094,782.88   33   735,992.30   15   353,299.74   -   -   0.03%
3  Jul-20   1,214,641,908.35   37   799,121.92   9   201,372.38   2   56,448.39   0.02%
4  Aug-20   1,171,013,980.12   52   1,015,003.56   6   111,809.42   4   104,183.69   0.02%
5  Sep-20   1,128,232,566.83   64   1,321,959.63   10   172,863.86   2   36,587.44   0.02%
6  Oct-20   1,085,853,195.14   56   1,024,440.63   18   352,779.78   5   75,624.78   0.04%
7  Nov-20   1,046,080,753.02   58   1,009,220.92   17   297,669.31   7   88,684.19   0.04%
8  Dec-20   1,005,290,510.51   89   1,758,597.14   11   174,509.64   4   33,021.53   0.02%
9  Jan-21   965,070,929.15   76   1,503,631.61   16   306,412.10   4   44,113.43   0.04%
10  Feb-21   926,607,803.75   77   1,508,343.15   27   482,931.66   4   50,489.24   0.06%
11  Mar-21   882,640,928.12   51   895,626.98   12   216,294.69   5   65,652.84   0.03%
12  Apr-21   841,635,345.15   22   335,552.74   12   161,394.14   4   76,226.23   0.03%
13  May-21   804,200,282.35   40   731,962.82   9   142,863.39   4   34,195.42   0.02%
14  Jun-21   764,756,738.78   60   1,112,122.17   8   125,034.69   5   69,510.49   0.03%
15  Jul-21   728,818,603.57   70   1,256,166.59   14   264,915.85   1   17,735.59   0.04%
16  Aug-21   693,542,401.34   60   1,053,952.71   13   215,612.56   5   107,585.33   0.05%
17  Sep-21   659,812,835.95   75   1,224,491.77   15   264,521.14   2   29,910.95   0.04%
18  Oct-21   626,645,041.87   84   1,281,387.67   15   229,353.66   3   49,330.83   0.04%
19  Nov-21   595,625,450.93   104   1,439,026.72   18   255,463.94   4   61,250.70   0.05%
20  Dec-21   564,566,437.09   90   1,333,095.47   26   395,806.28   4   59,843.11   0.08%
21  Jan-22   535,304,379.37   110   1,526,025.86   26   432,670.98   3   40,676.03   0.09%
22  Feb-22   508,000,868.39   113   1,603,901.69   33   431,461.63   4   84,992.60   0.10%
23  Mar-22   478,081,998.80   100   1,422,866.52   22   304,441.80   4   32,851.77   0.07%
24  Apr-22   451,317,959.44   91   1,223,648.19   28   366,657.25   3   23,007.18   0.09%
25  May-22   426,007,158.11   97   1,218,770.52   27   342,662.10   6   82,624.14   0.10%
26  Jun-22   401,807,604.81   97   1,195,556.45   20   280,456.76   5   80,707.23   0.09%
27  Jul-22   377,966,770.23   102   1,180,155.66   25   269,898.45   3   55,809.93   0.09%
28  Aug-22   355,307,347.25   98   1,063,709.71   32   322,454.21   4   51,769.57   0.11%
29  Sep-22   333,544,935.70   104   1,174,641.55   24   227,068.33   9   54,106.54   0.08%
30  Oct-22   313,330,758.02   103   1,085,601.76   19   187,054.81   9   118,551.59   0.10%
31  Nov-22   294,346,698.03   107   1,150,419.89   24   209,007.55   5   48,693.35   0.09%
32  Dec-22   275,648,655.35   116   1,265,283.72   22   190,017.10   8   69,220.25   0.09%
33  Jan-23   256,911,254.44   111   1,129,678.50   24   196,454.34   9   60,933.72   0.10%
34  Feb-23   239,099,615.42   107   998,243.20   28   318,513.11   4   32,342.37   0.15%
35  Mar-23   220,247,297.78   109   913,600.26   19   160,240.04   4   53,411.58   0.10%
36  Apr-23   203,306,531.97   110   906,913.75   24   145,351.89   4   26,255.63   0.08%
37  May-23   186,859,153.58   91   742,520.12   28   207,211.83   9   48,397.95   0.14%
38  Jun-23   170,773,548.23   85   677,237.67   22   127,210.15   6   44,858.02   0.10%
39  Jul-23   155,820,499.63   109   837,062.86   26   202,174.00   4   29,907.62   0.15%
40  Aug-23   141,413,055.75   91   655,522.99   33   200,232.14   7   27,320.44   0.16%
41  Sep-23   128,012,033.07   96   709,627.85   24   119,298.74   17   72,784.86   0.15%
42  Oct-23   -                             

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Apr-20                            
1  May-20  96.69%  1.24%  -   -   -   -   0.00%
2  Jun-20  93.45%  1.26%  2,567.26   1,360.54   1,206.72   1,206.72   0.00%
3  Jul-20  90.00%  1.45%  109,841.97   66,289.33   43,552.64   44,759.36   0.00%
4  Aug-20  86.77%  1.34%  220,268.59   130,695.08   89,573.51   134,332.87   0.01%
5  Sep-20  83.60%  1.33%  178,391.47   122,845.82   55,545.65   189,878.52   0.01%
6  Oct-20  80.46%  1.35%  122,799.13   82,048.26   40,750.87   230,629.39   0.02%
7  Nov-20  77.51%  1.24%  162,857.39   88,987.50   73,869.89   304,499.28   0.02%
8  Dec-20  74.49%  1.35%  244,559.18   191,558.93   53,000.25   357,499.53   0.03%
9  Jan-21  71.51%  1.37%  231,950.13   160,428.02   71,522.11   429,021.64   0.03%
10  Feb-21  68.66%  1.30%  138,433.17   113,345.50   25,087.67   454,109.31   0.03%
11  Mar-21  65.40%  1.70%  159,673.23   104,543.18   55,130.05   509,239.36   0.04%
12  Apr-21  62.37%  1.58%  264,027.33   187,269.32   76,758.01   585,997.37   0.04%
13  May-21  59.59%  1.41%  180,445.41   90,719.91   89,725.50   675,722.87   0.05%
14  Jun-21  56.67%  1.60%  134,129.45   106,306.31   27,823.14   703,546.01   0.05%
15  Jul-21  54.01%  1.43%  91,596.56   87,178.93   4,417.63   707,963.64   0.05%
16  Aug-21  51.39%  1.45%  -   28,232.42   (28,232.42)  679,731.22   0.05%
17  Sep-21  48.89%  1.40%  85,383.33   67,044.31   18,339.02   698,070.24   0.05%
18  Oct-21  46.43%  1.42%  46,775.19   36,177.87   10,597.32   708,667.56   0.05%
19  Nov-21  44.14%  1.32%  71,669.30   65,642.46   6,026.84   714,694.40   0.05%
20  Dec-21  41.83%  1.39%  61,583.26   29,862.69   31,720.57   746,414.97   0.06%
21  Jan-22  39.67%  1.31%  48,133.28   31,321.22   16,812.06   763,227.03   0.06%
22  Feb-22  37.64%  1.21%  42,548.51   45,978.03   (3,429.52)  759,797.51   0.06%
23  Mar-22  35.43%  1.51%  62,169.68   16,295.90   45,873.78   805,671.29   0.06%
24  Apr-22  33.44%  1.31%  14,648.94   21,215.15   (6,566.21)  799,105.08   0.06%
25  May-22  31.57%  1.25%  19,596.01   45,995.82   (26,399.81)  772,705.27   0.06%
26  Jun-22  29.77%  1.21%  62,149.43   5,518.64   56,630.79   829,336.06   0.06%
27  Jul-22  28.01%  1.26%  95,126.87   41,650.88   53,475.99   882,812.05   0.07%
28  Aug-22  26.33%  1.21%  47,638.72   48,413.98   (775.26)  882,036.79   0.07%
29  Sep-22  24.72%  1.20%  55,697.30   67,166.15   (11,468.85)  870,567.94   0.06%
30  Oct-22  23.22%  1.10%  23,885.50   17,042.32   6,843.18   877,411.12   0.07%
31  Nov-22  21.81%  1.02%  92,295.68   41,388.00   50,907.68   928,318.80   0.07%
32  Dec-22  20.43%  1.07%  10,521.62   28,838.27   (18,316.65)  910,002.15   0.07%
33  Jan-23  19.04%  1.16%  23,641.80   53,541.94   (29,900.14)  880,102.01   0.07%
34  Feb-23  17.72%  1.13%  36,433.32   22,441.07   13,992.25   894,094.26   0.07%
35  Mar-23  16.32%  1.39%  36,743.80   22,439.88   14,303.92   908,398.18   0.07%
36  Apr-23  15.07%  1.23%  34,715.99   31,521.95   3,194.04   911,592.22   0.07%
37  May-23  13.85%  1.27%  28,704.36   27,124.94   1,579.42   913,171.64   0.07%
38  Jun-23  12.65%  1.34%  36,805.79   21,754.33   15,051.46   928,223.10   0.07%
39  Jul-23  11.55%  1.29%  38,017.63   12,047.81   25,969.82   954,192.92   0.07%
40  Aug-23  10.48%  1.33%  1,011.54   23,517.49   (22,505.95)  931,686.97   0.07%
41  Sep-23  9.49%  1.29%  21,260.50   23,684.23   (2,423.73)  929,263.24   0.07%
42  Oct-23  0.00%      22,935.12   20,627.55   2,307.57   931,570.81   0.07%

 

 

 

  

Honda Auto Receivables 2020-3 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  9/29/2020   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  9/1/2020   A  79.27%
Aggregate Principal Balance  $2,159,298,062   B  14.41%
Number of Receivables  111,971   C  5.34%
Average Principal Balance  $19,284   D  0.98%
Average Original Amt Financed  $26,060   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.90%  1-24  0.18%
Minimum  0.50%  25-36  6.44%
Maximum  23.05%  37-48  2.44%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  58.84 months   49-60  62.97%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  46.37 months   61-72  27.97%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  771   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  90.61%  CA  17.34%
Percentage Used Vehicle (2)  9.39%  TX  8.62%
Percentage Honda (2)  90.91%  MD  6.28%
Percentage Acura (2)  9.09%  PA  5.49%
       IL  4.75%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Aug-20   2,159,298,062.37                             
1  Sep-20   2,081,488,497.57   252   4,722,883.26   1   20,202.69   -   -   0.00%
2  Oct-20   2,005,263,212.96   319   5,897,544.34   51   1,078,106.53   -   -   0.05%
3  Nov-20   1,935,339,322.44   379   6,843,765.80   94   1,880,628.80   15   280,812.74   0.11%
4  Dec-20   1,862,600,357.93   452   8,049,786.42   116   2,319,783.80   27   489,346.65   0.15%
5  Jan-21   1,789,955,655.26   403   7,138,963.01   104   1,988,386.39   26   462,306.67   0.14%
6  Feb-21   1,720,513,809.55   422   7,568,311.82   102   1,945,082.54   21   340,019.02   0.13%
7  Mar-21   1,640,664,034.23   258   4,278,729.56   47   790,363.50   10   230,977.49   0.06%
8  Apr-21   1,567,005,446.90   216   3,389,990.95   53   880,807.68   6   129,054.43   0.06%
9  May-21   1,497,425,889.05   311   5,240,006.84   52   731,395.67   10   166,568.49   0.06%
10  Jun-21   1,426,321,170.57   305   4,987,332.59   82   1,239,915.52   8   135,718.51   0.10%
11  Jul-21   1,359,687,284.53   321   5,221,246.58   78   1,304,741.76   18   282,908.35   0.12%
12  Aug-21   1,295,255,383.30   363   5,799,769.62   82   1,331,432.40   21   226,408.18   0.12%
13  Sep-21   1,234,439,568.16   377   5,927,229.45   91   1,487,058.05   17   279,692.95   0.14%
14  Oct-21   1,175,915,504.99   373   5,703,593.77   101   1,604,124.08   17   255,407.35   0.16%
15  Nov-21   1,119,743,513.64   373   5,526,727.28   109   1,674,485.47   24   316,117.66   0.18%
16  Dec-21   1,062,324,262.03   375   5,509,934.08   98   1,512,902.12   18   265,124.37   0.17%
17  Jan-22   1,009,009,056.60   365   5,190,871.73   123   1,746,964.88   25   376,350.44   0.21%
18  Feb-22   958,061,933.62   340   4,722,038.63   106   1,561,100.83   14   211,456.43   0.19%
19  Mar-22   904,805,855.85   340   4,690,423.58   89   1,242,719.31   10   114,270.08   0.15%
20  Apr-22   856,756,968.17   314   4,158,597.14   90   1,225,173.63   19   263,524.77   0.17%
21  May-22   811,924,971.92   352   4,649,857.92   85   1,137,232.62   27   357,974.52   0.18%
22  Jun-22   768,744,911.26   370   4,814,477.93   101   1,403,188.68   21   215,521.94   0.21%
23  Jul-22   726,382,836.23   378   4,374,347.33   112   1,547,008.09   24   282,710.96   0.25%
24  Aug-22   684,745,799.01   383   4,588,291.69   71   863,883.52   27   322,183.25   0.17%
25  Sep-22   644,597,710.50   370   4,450,874.28   85   1,096,003.49   14   155,251.52   0.19%
26  Oct-22   606,604,469.12   348   3,953,747.55   91   1,074,251.13   17   206,412.94   0.21%
27  Nov-22   570,441,561.34   355   3,904,522.58   102   1,114,065.86   16   195,558.58   0.23%
28  Dec-22   534,525,503.24   369   3,713,656.92   100   1,182,862.99   18   143,778.74   0.25%
29  Jan-23   499,966,975.23   357   3,556,173.63   88   844,240.72   24   308,727.75   0.23%
30  Feb-23   466,831,003.10   346   3,390,285.62   66   599,058.75   23   199,546.32   0.17%
31  Mar-23   432,974,398.23   314   2,783,084.26   64   567,308.17   13   117,539.75   0.16%
32  Apr-23   403,822,638.97   352   3,258,195.07   80   643,116.08   13   113,051.17   0.19%
33  May-23   374,642,972.16   333   2,888,248.08   78   657,823.87   24   138,074.03   0.21%
34  Jun-23   346,040,717.72   330   2,850,613.79   81   687,069.73   26   216,749.72   0.26%
35  Jul-23   319,648,238.05   366   2,912,491.50   71   565,792.72   19   134,161.72   0.22%
36  Aug-23   293,333,236.61   326   2,444,410.56   84   608,333.88   22   142,560.53   0.26%
37  Sep-23   268,574,619.27   346   2,578,662.10   86   631,870.34   21   107,542.95   0.28%
38  Oct-23   244,745,884.14   318   2,219,729.70   84   593,807.80   27   176,730.46   0.31%
39  Nov-23   221,948,938.92   309   2,148,298.55   84   519,784.08   22   138,567.34   0.30%
40  Dec-23   199,729,998.63   297   2,034,718.33   78   557,496.30   34   162,448.31   0.36%

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Aug-20                            
1  Sep-20  96.40%  1.33%  1,937.72   -   1,937.72   1,937.72   0.00%
2  Oct-20  92.87%  1.35%  102,213.05   70,089.10   32,123.95   34,061.67   0.00%
3  Nov-20  89.63%  1.20%  187,144.88   134,140.99   53,003.89   87,065.56   0.00%
4  Dec-20  86.26%  1.34%  625,024.62   310,365.28   314,659.34   401,724.90   0.02%
5  Jan-21  82.90%  1.39%  486,633.37   226,667.64   259,965.73   661,690.63   0.03%
6  Feb-21  79.68%  1.33%  858,412.98   470,552.61   387,860.37   1,049,551.00   0.05%
7  Mar-21  75.98%  1.74%  684,926.38   393,370.46   291,555.92   1,341,106.92   0.06%
8  Apr-21  72.57%  1.60%  556,273.39   380,806.36   175,467.03   1,516,573.95   0.07%
9  May-21  69.35%  1.51%  458,557.30   366,794.33   91,762.97   1,608,336.92   0.07%
10  Jun-21  66.05%  1.63%  195,966.32   146,016.23   49,950.09   1,658,287.01   0.08%
11  Jul-21  62.97%  1.53%  364,645.26   280,157.49   84,487.77   1,742,774.78   0.08%
12  Aug-21  59.99%  1.51%  477,299.21   281,080.21   196,219.00   1,938,993.78   0.09%
13  Sep-21  57.17%  1.43%  398,300.67   264,243.18   134,057.49   2,073,051.27   0.10%
14  Oct-21  54.46%  1.39%  409,786.02   207,692.12   202,093.90   2,275,145.17   0.11%
15  Nov-21  51.86%  1.36%  310,059.79   166,786.92   143,272.87   2,418,418.04   0.11%
16  Dec-21  49.20%  1.48%  331,701.83   259,485.97   72,215.86   2,490,633.90   0.12%
17  Jan-22  46.73%  1.36%  267,663.71   82,604.01   185,059.70   2,675,693.60   0.12%
18  Feb-22  44.37%  1.32%  253,534.44   232,623.45   20,910.99   2,696,604.59   0.12%
19  Mar-22  41.90%  1.50%  218,017.54   199,975.72   18,041.82   2,714,646.41   0.13%
20  Apr-22  39.68%  1.32%  124,792.71   88,884.16   35,908.55   2,750,554.96   0.13%
21  May-22  37.60%  1.22%  101,692.39   243,649.18   (141,956.79)  2,608,598.17   0.12%
22  Jun-22  35.60%  1.20%  152,768.94   51,747.52   101,021.42   2,709,619.59   0.13%
23  Jul-22  33.64%  1.22%  221,600.34   85,716.27   135,884.07   2,845,503.66   0.13%
24  Aug-22  31.71%  1.26%  271,230.92   238,462.16   32,768.76   2,878,272.42   0.13%
25  Sep-22  29.85%  1.24%  223,322.41   80,037.07   143,285.34   3,021,557.76   0.14%
26  Oct-22  28.09%  1.19%  135,267.21   134,706.20   561.01   3,022,118.77   0.14%
27  Nov-22  26.42%  1.14%  160,143.22   123,884.98   36,258.24   3,058,377.01   0.14%
28  Dec-22  24.75%  1.22%  151,679.77   135,797.04   15,882.73   3,074,259.74   0.14%
29  Jan-23  23.15%  1.21%  107,629.54   85,847.22   21,782.32   3,096,042.06   0.14%
30  Feb-23  21.62%  1.20%  165,722.36   114,660.79   51,061.57   3,147,103.63   0.15%
31  Mar-23  20.05%  1.36%  150,021.67   170,134.54   (20,112.87)  3,126,990.76   0.14%
32  Apr-23  18.70%  1.08%  67,685.46   197,431.81   (129,746.35)  2,997,244.41   0.14%
33  May-23  17.35%  1.18%  109,965.80   128,429.38   (18,463.58)  2,978,780.83   0.14%
34  Jun-23  16.03%  1.23%  72,082.11   122,624.74   (50,542.63)  2,928,238.20   0.14%
35  Jul-23  14.80%  1.14%  165,627.21   95,424.47   70,202.74   2,998,440.94   0.14%
36  Aug-23  13.58%  1.24%  103,973.07   128,642.13   (24,669.06)  2,973,771.88   0.14%
37  Sep-23  12.44%  1.21%  102,839.82   68,564.32   34,275.50   3,008,047.38   0.14%
38  Oct-23  11.33%  1.24%  65,130.21   88,899.44   (23,769.23)  2,984,278.15   0.14%
39  Nov-23  10.28%  1.26%  110,223.32   83,214.09   27,009.23   3,011,287.38   0.14%
40  Dec-23  9.25%  1.35%  98,849.14   83,184.21   15,664.93   3,026,952.31   0.14%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2021-1 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  2/24/2021   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  2/1/2021   A  80.18%
Aggregate Principal Balance  $1,619,466,675   B  12.90%
Number of Receivables  92,282   C  5.85%
Average Principal Balance  $17,549   D  1.07%
Average Original Amt Financed  $25,513   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.60%  1-24  0.12%
Minimum  0.50%  25-36  5.57%
Maximum  21.95%  37-48  3.05%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  61.48 months   49-60  62.54%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  48.65 months   61-72  28.70%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  772   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  91.74%  CA  17.82%
Percentage Used Vehicle (2)  8.26%  TX  9.17%
Percentage Honda (2)  91.42%  FL  5.47%
Percentage Acura (2)  8.58%  IL  5.40%
       OH  4.90%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Jan-21   1,619,466,674.78                             
1  Feb-21   1,560,821,242.66   93   1,861,229.67   -   -   -   -   0.00%
2  Mar-21   1,486,477,370.26   84   1,629,968.87   18   338,699.34   -   -   0.02%
3  Apr-21   1,420,943,980.29   80   1,564,451.74   20   416,626.34   4   49,730.86   0.03%
4  May-21   1,361,268,724.03   140   2,586,034.74   23   437,822.82   2   41,667.99   0.04%
5  Jun-21   1,299,719,040.09   149   2,500,772.43   25   437,933.56   6   86,670.67   0.04%
6  Jul-21   1,242,358,464.94   161   2,625,103.27   34   478,078.84   5   82,605.18   0.05%
7  Aug-21   1,187,209,580.43   155   2,681,628.26   46   778,718.41   8   53,822.86   0.07%
8  Sep-21   1,135,377,499.93   176   3,035,236.13   50   860,033.62   13   146,700.95   0.09%
9  Oct-21   1,084,487,078.37   158   2,668,983.22   41   722,569.07   14   159,813.31   0.08%
10  Nov-21   1,034,962,430.72   199   3,239,422.29   52   798,903.89   7   143,863.27   0.09%
11  Dec-21   986,300,143.03   204   3,098,467.67   60   1,098,830.28   19   258,168.14   0.14%
12  Jan-22   942,042,146.35   218   3,496,058.33   58   854,325.72   12   233,139.38   0.12%
13  Feb-22   900,413,982.42   186   2,974,625.44   52   958,050.78   11   137,894.32   0.12%
14  Mar-22   856,253,680.23   202   3,130,587.78   37   661,833.84   9   108,081.03   0.09%
15  Apr-22   816,141,686.37   171   2,770,937.72   57   782,421.27   8   141,831.32   0.11%
16  May-22   778,650,173.84   208   3,174,745.04   55   847,816.81   14   185,925.02   0.13%
17  Jun-22   741,557,403.62   207   2,959,986.76   58   916,838.67   7   94,448.19   0.14%
18  Jul-22   706,306,427.27   220   3,319,051.18   64   974,266.17   18   202,318.00   0.17%
19  Aug-22   671,017,428.10   204   2,953,130.07   62   829,284.91   17   264,538.16   0.16%
20  Sep-22   637,270,857.65   211   3,009,812.90   48   604,045.95   16   191,456.05   0.12%
21  Oct-22   606,663,576.86   183   2,439,580.80   69   907,055.81   10   106,838.44   0.17%
22  Nov-22   577,448,757.98   235   3,200,480.73   55   663,065.07   19   249,873.97   0.16%
23  Dec-22   548,751,552.06   240   3,168,411.96   50   727,202.34   16   123,399.20   0.16%
24  Jan-23   520,601,064.85   212   2,738,084.52   60   743,802.88   11   143,216.13   0.17%
25  Feb-23   494,029,284.63   213   2,639,772.23   48   617,934.08   17   191,415.10   0.16%
26  Mar-23   465,684,869.47   230   2,725,236.60   32   341,522.95   8   98,412.41   0.09%
27  Apr-23   440,664,635.74   203   2,423,934.56   38   386,171.39   5   97,879.46   0.11%
28  May-23   414,439,133.79   204   2,406,090.33   47   556,436.95   11   108,025.71   0.16%
29  Jun-23   390,451,082.15   193   2,214,459.33   42   496,848.19   9   111,187.72   0.16%
30  Jul-23   367,808,432.38   226   2,524,242.69   54   616,179.08   12   88,353.23   0.19%
31  Aug-23   345,264,423.96   239   2,443,300.71   56   593,547.42   12   74,378.70   0.19%
32  Sep-23   323,964,123.75   226   2,344,288.48   50   490,221.22   20   163,330.33   0.20%
33  Oct-23   303,238,859.33   217   2,234,826.29   52   483,530.82   16   132,770.48   0.20%
34  Nov-23   283,771,038.73   186   1,885,433.82   55   529,961.18   10   61,217.32   0.21%
35  Dec-23   264,941,707.84   198   2,038,942.39   51   452,455.38   9   58,371.92   0.19%

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Jan-21                            
1  Feb-21  96.38%  1.40%  -   -   -   -   0.00%
2  Mar-21  91.79%  2.07%  -   -   -   -   0.00%
3  Apr-21  87.74%  1.80%  -   -   -   -   0.00%
4  May-21  84.06%  1.62%  186,094.99   122,831.01   63,263.98   63,263.98   0.00%
5  Jun-21  80.26%  1.76%  259,288.34   213,651.62   45,636.72   108,900.70   0.01%
6  Jul-21  76.71%  1.64%  213,763.79   118,383.24   95,380.55   204,281.25   0.01%
7  Aug-21  73.31%  1.61%  194,190.95   108,932.44   85,258.51   289,539.76   0.02%
8  Sep-21  70.11%  1.52%  158,943.09   131,368.53   27,574.56   317,114.32   0.02%
9  Oct-21  66.97%  1.53%  166,393.42   77,109.48   89,283.94   406,398.26   0.03%
10  Nov-21  63.91%  1.53%  271,118.11   185,203.64   85,914.47   492,312.73   0.03%
11  Dec-21  60.90%  1.55%  87,900.06   57,990.98   29,909.08   522,221.81   0.03%
12  Jan-22  58.17%  1.38%  168,537.61   115,466.05   53,071.56   575,293.37   0.04%
13  Feb-22  55.60%  1.30%  168,635.75   121,255.55   47,380.20   622,673.57   0.04%
14  Mar-22  52.87%  1.50%  193,526.06   106,777.12   86,748.94   709,422.51   0.04%
15  Apr-22  50.40%  1.33%  138,647.34   61,487.57   77,159.77   786,582.28   0.05%
16  May-22  48.08%  1.24%  137,953.80   129,016.23   8,937.57   795,519.85   0.05%
17  Jun-22  45.79%  1.27%  53,289.46   34,246.77   19,042.69   814,562.54   0.05%
18  Jul-22  43.61%  1.22%  52,592.35   63,469.79   (10,877.44)  803,685.10   0.05%
19  Aug-22  41.43%  1.28%  183,785.12   62,253.88   121,531.24   925,216.34   0.06%
20  Sep-22  39.35%  1.25%  240,943.78   97,896.01   143,047.77   1,068,264.11   0.07%
21  Oct-22  37.46%  1.08%  100,195.07   80,690.50   19,504.57   1,087,768.68   0.07%
22  Nov-22  35.66%  1.04%  153,610.51   145,937.98   7,672.53   1,095,441.21   0.07%
23  Dec-22  33.88%  1.06%  191,939.62   62,162.98   129,776.64   1,225,217.85   0.08%
24  Jan-23  32.15%  1.08%  81,261.30   108,210.68   (26,949.38)  1,198,268.47   0.07%
25  Feb-23  30.51%  1.01%  45,900.00   45,651.45   248.55   1,198,517.02   0.07%
26  Mar-23  28.76%  1.23%  165,982.43   111,592.59   54,389.84   1,252,906.86   0.08%
27  Apr-23  27.21%  1.02%  108,940.95   61,340.72   47,600.23   1,300,507.09   0.08%
28  May-23  25.59%  1.20%  38,181.24   26,489.75   11,691.49   1,312,198.58   0.08%
29  Jun-23  24.11%  1.07%  152,565.66   100,749.64   51,816.02   1,364,014.60   0.08%
30  Jul-23  22.71%  1.01%  98,368.16   67,059.39   31,308.77   1,395,323.37   0.09%
31  Aug-23  21.32%  1.08%  53,946.55   61,467.95   (7,521.40)  1,387,801.97   0.09%
32  Sep-23  20.00%  1.02%  70,503.37   71,707.99   (1,204.62)  1,386,597.35   0.09%
33  Oct-23  18.72%  1.04%  105,319.98   44,159.68   61,160.30   1,447,757.65   0.09%
34  Nov-23  17.52%  0.98%  86,598.69   79,116.76   7,481.93   1,455,239.58   0.09%
35  Dec-23  16.36%  0.98%  112,967.90   70,736.97   42,230.93   1,497,470.51   0.09%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2021-2 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  5/26/2021   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  5/1/2021   A  78.67%
Aggregate Principal Balance  $1,619,437,929   B  12.40%
Number of Receivables  88,835   C  7.76%
Average Principal Balance  $18,230   D  1.17%
Average Original Amt Financed  $25,450   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.45%  1-24  0.16%
Minimum  0.50%  25-36  5.30%
Maximum  22.40%  37-48  3.38%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  61.58 months   49-60  62.24%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  49.43 months   61-72  28.92%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  771   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  90.29%  CA  17.11%
Percentage Used Vehicle (2)  9.71%  TX  9.18%
Percentage Honda (2)  90.76%  FL  5.67%
Percentage Acura (2)  9.24%  IL  5.44%
       OH  5.07%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Apr-21   1,619,437,928.90                             
1  May-21   1,557,816,187.53   116   2,357,369.15   1   4,840.12   -   -   0.00%
2  Jun-21   1,493,653,049.73   132   2,514,564.93   27   601,621.72   -   -   0.04%
3  Jul-21   1,434,422,161.72   147   2,936,886.32   30   563,772.39   7   156,632.72   0.05%
4  Aug-21   1,376,349,802.93   168   3,462,677.13   31   580,679.78   10   176,894.84   0.06%
5  Sep-21   1,321,849,324.76   195   3,633,124.33   47   918,440.06   11   212,389.43   0.09%
6  Oct-21   1,267,515,342.80   197   3,698,540.70   42   870,770.09   8   89,139.75   0.08%
7  Nov-21   1,215,945,072.48   227   4,240,185.92   65   1,156,656.28   8   150,178.22   0.11%
8  Dec-21   1,164,285,155.24   252   4,473,730.11   57   1,043,264.46   14   227,971.43   0.11%
9  Jan-22   1,114,938,434.23   241   4,518,960.32   82   1,330,693.14   13   203,916.32   0.14%
10  Feb-22   1,068,689,083.43   231   4,177,583.70   56   999,366.57   11   117,734.04   0.10%
11  Mar-22   1,018,531,388.86   221   3,820,919.69   51   864,629.69   11   101,943.57   0.09%
12  Apr-22   973,638,848.78   209   3,711,594.46   57   889,382.92   10   133,700.76   0.11%
13  May-22   931,485,806.67   237   3,977,445.16   67   1,075,881.13   13   187,361.05   0.14%
14  Jun-22   890,804,770.64   232   4,142,884.30   71   1,144,278.98   12   149,017.84   0.15%
15  Jul-22   851,515,101.35   256   4,557,177.29   59   923,595.17   17   196,625.77   0.13%
16  Aug-22   812,149,569.89   247   4,038,555.85   73   1,255,968.08   10   93,093.37   0.17%
17  Sep-22   775,492,867.11   254   4,074,022.19   72   1,129,791.31   15   277,398.36   0.18%
18  Oct-22   740,249,075.85   247   3,885,618.77   82   1,417,630.77   11   76,801.68   0.20%
19  Nov-22   706,650,646.65   248   3,829,262.01   62   1,011,753.65   30   509,579.34   0.22%
20  Dec-22   673,640,117.70   279   4,158,029.28   76   1,065,198.80   10   139,713.64   0.18%
21  Jan-23   641,912,549.48   267   3,956,511.81   78   1,218,417.94   16   210,285.24   0.22%
22  Feb-23   611,372,544.01   236   3,461,808.30   72   1,166,896.82   11   154,453.81   0.22%
23  Mar-23   579,105,161.00   263   3,627,233.77   53   715,854.29   16   272,426.06   0.17%
24  Apr-23   550,546,609.05   248   3,379,881.54   53   782,560.67   7   114,755.86   0.16%
25  May-23   520,343,955.34   212   2,566,671.08   74   988,774.66   15   215,639.27   0.23%
26  Jun-23   492,210,301.62   218   2,766,566.84   64   747,613.14   23   242,455.27   0.20%
27  Jul-23   465,732,130.77   247   3,057,839.35   68   789,820.41   14   200,620.52   0.21%
28  Aug-23   439,222,010.59   247   3,191,249.08   71   818,189.71   13   90,975.20   0.21%
29  Sep-23   414,359,378.06   237   2,937,916.73   65   837,488.46   14   119,998.61   0.23%
30  Oct-23   390,535,027.93   249   2,999,369.75   54   685,826.22   11   108,694.89   0.20%
31  Nov-23   367,662,141.92   228   2,670,007.68   65   692,350.00   13   152,676.84   0.23%
32  Dec-23   345,621,453.38   217   2,654,001.87   63   625,460.16   14   116,261.46   0.21%

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Apr-21                            
1  May-21  96.19%  1.56%  3,275.54   274.10   3,001.44   3,001.44   0.00%
2  Jun-21  92.23%  1.73%  1,575.86   274.10   1,301.76   4,303.20   0.00%
3  Jul-21  88.58%  1.57%  38,199.29   32,632.10   5,567.19   9,870.39   0.00%
4  Aug-21  84.99%  1.57%  306,900.81   170,128.53   136,772.28   146,642.67   0.01%
5  Sep-21  81.62%  1.47%  193,680.16   96,581.20   97,098.96   243,741.63   0.02%
6  Oct-21  78.27%  1.51%  204,196.23   56,296.22   147,900.01   391,641.64   0.02%
7  Nov-21  75.08%  1.44%  228,251.85   113,200.09   115,051.76   506,693.40   0.03%
8  Dec-21  71.89%  1.50%  158,567.29   140,211.40   18,355.89   525,049.29   0.03%
9  Jan-22  68.85%  1.45%  182,292.21   37,057.02   145,235.19   670,284.48   0.04%
10  Feb-22  65.99%  1.34%  237,732.94   94,902.41   142,830.53   813,115.01   0.05%
11  Mar-22  62.89%  1.60%  161,572.09   134,978.87   26,593.22   839,708.23   0.05%
12  Apr-22  60.12%  1.39%  112,401.96   74,244.83   38,157.13   877,865.36   0.05%
13  May-22  57.52%  1.30%  110,457.22   50,765.71   59,691.51   937,556.87   0.06%
14  Jun-22  55.01%  1.27%  119,811.52   73,222.25   46,589.27   984,146.14   0.06%
15  Jul-22  52.58%  1.24%  144,120.97   93,076.23   51,044.74   1,035,190.88   0.06%
16  Aug-22  50.15%  1.31%  188,115.40   98,225.26   89,890.14   1,125,081.02   0.07%
17  Sep-22  47.89%  1.20%  97,972.58   99,865.42   (1,892.84)  1,123,188.18   0.07%
18  Oct-22  45.71%  1.16%  316,814.93   159,096.87   157,718.06   1,280,906.24   0.08%
19  Nov-22  43.64%  1.11%  108,642.30   123,374.36   (14,732.06)  1,266,174.18   0.08%
20  Dec-22  41.60%  1.12%  394,495.65   66,486.25   328,009.40   1,594,183.58   0.10%
21  Jan-23  39.64%  1.09%  138,731.55   161,502.98   (22,771.43)  1,571,412.15   0.10%
22  Feb-23  37.75%  1.06%  204,584.51   172,502.58   32,081.93   1,603,494.08   0.10%
23  Mar-23  35.76%  1.26%  226,440.06   236,620.75   (10,180.69)  1,593,313.39   0.10%
24  Apr-23  34.00%  1.03%  193,517.11   108,661.82   84,855.29   1,678,168.68   0.10%
25  May-23  32.13%  1.24%  162,950.76   135,920.92   27,029.84   1,705,198.52   0.11%
26  Jun-23  30.39%  1.14%  163,721.98   160,550.50   3,171.48   1,708,370.00   0.11%
27  Jul-23  28.76%  1.06%  85,433.51   68,597.49   16,836.02   1,725,206.02   0.11%
28  Aug-23  27.12%  1.14%  190,484.28   216,002.98   (25,518.70)  1,699,687.32   0.10%
29  Sep-23  25.59%  1.05%  109,046.80   88,791.35   20,255.45   1,719,942.77   0.11%
30  Oct-23  24.12%  1.02%  133,309.01   63,015.29   70,293.72   1,790,236.49   0.11%
31  Nov-23  22.70%  1.00%  67,191.11   48,647.87   18,543.24   1,808,779.73   0.11%
32  Dec-23  21.34%  0.99%  146,017.54   104,187.23   41,830.31   1,850,610.04   0.11%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2021-3 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  8/25/2021   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  8/1/2021   A  79.35%
Aggregate Principal Balance  $1,619,434,214   B  13.19%
Number of Receivables  86,105   C  6.26%
Average Principal Balance  $18,808   D  1.20%
Average Original Amt Financed  $25,827   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.43%  1-24  0.12%
Minimum  0.54%  25-36  4.91%
Maximum  21.34%  37-48  3.10%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  61.72 months   49-60  62.35%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  49.44 months   61-72  29.52%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  771   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  90.88%  CA  17.31%
Percentage Used Vehicle (2)  9.12%  TX  9.26%
Percentage Honda (2)  90.41%  FL  5.88%
Percentage Acura (2)  9.59%  IL  5.45%
       OH  5.12%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Jul-21   1,619,434,213.76                             
1  Aug-21   1,558,947,857.18   131   2,322,566.43   4   75,695.61   -   -   0.00%
2  Sep-21   1,502,305,564.30   170   3,276,356.04   30   531,266.68   2   27,217.66   0.04%
3  Oct-21   1,446,287,618.95   187   3,498,736.52   34   743,256.96   2   21,551.62   0.05%
4  Nov-21   1,391,661,224.98   236   4,039,837.26   50   964,570.52   6   105,969.21   0.08%
5  Dec-21   1,336,721,249.48   251   4,361,584.20   65   1,127,345.19   12   199,277.83   0.10%
6  Jan-22   1,284,418,196.77   267   4,348,118.07   57   1,171,092.08   17   242,199.66   0.11%
7  Feb-22   1,234,756,983.77   246   4,103,983.13   57   1,047,028.46   12   309,328.78   0.11%
8  Mar-22   1,180,375,438.82   236   3,874,407.14   55   891,747.70   11   219,521.56   0.09%
9  Apr-22   1,132,577,485.38   239   3,867,046.24   62   1,048,721.11   12   233,952.07   0.11%
10  May-22   1,086,612,798.20   293   4,738,235.54   56   859,487.42   19   352,923.25   0.11%
11  Jun-22   1,041,802,833.93   288   4,541,047.04   77   1,175,000.99   14   292,109.60   0.14%
12  Jul-22   999,737,971.79   264   4,442,649.86   95   1,410,889.71   19   291,197.70   0.17%
13  Aug-22   956,640,076.63   251   3,818,678.96   78   1,326,284.13   22   272,677.02   0.17%
14  Sep-22   916,066,411.84   281   4,185,825.11   60   1,023,875.91   19   352,800.10   0.15%
15  Oct-22   877,531,045.74   272   3,964,658.93   77   1,160,031.70   14   233,530.40   0.16%
16  Nov-22   840,731,486.74   306   4,495,067.80   81   1,108,954.43   23   245,429.50   0.16%
17  Dec-22   804,315,646.76   288   4,143,925.13   80   1,206,584.70   19   224,553.52   0.18%
18  Jan-23   769,160,971.53   329   4,602,160.89   80   1,213,199.75   25   355,946.91   0.20%
19  Feb-23   735,155,949.22   272   3,897,271.91   68   938,533.17   21   294,300.65   0.17%
20  Mar-23   699,273,736.72   268   3,656,433.49   55   777,144.59   7   66,026.41   0.12%
21  Apr-23   666,989,909.36   280   3,932,574.41   57   811,039.23   20   228,911.67   0.16%
22  May-23   633,788,469.88   268   3,556,266.19   69   917,967.31   23   312,576.08   0.19%
23  Jun-23   601,731,711.43   254   3,474,000.20   69   903,191.71   17   231,973.65   0.19%
24  Jul-23   571,206,137.82   288   3,603,807.66   72   928,981.86   19   273,678.75   0.21%
25  Aug-23   541,130,856.78   285   3,608,191.31   96   1,122,813.36   22   224,366.91   0.25%
26  Sep-23   512,370,136.19   279   3,462,777.51   76   867,256.29   18   179,005.10   0.20%
27  Oct-23   484,681,843.49   279   3,490,805.85   73   832,257.91   16   123,882.69   0.20%
28  Nov-23   458,299,554.32   276   3,158,948.48   75   903,235.56   22   256,870.42   0.25%
29  Dec-23   432,758,149.78   272   3,230,806.26   65   678,293.87   23   245,614.72   0.21%

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Jul-21                            
1  Aug-21  96.26%  1.50%  -   -   -   -   0.00%
2  Sep-21  92.77%  1.41%  44,904.07   17,570.00   27,334.07   27,334.07   0.00%
3  Oct-21  89.31%  1.42%  48,453.59   27,149.00   21,304.59   48,638.66   0.00%
4  Nov-21  85.94%  1.41%  98,016.71   70,989.85   27,026.86   75,665.52   0.00%
5  Dec-21  82.54%  1.47%  184,929.83   81,734.52   103,195.31   178,860.83   0.01%
6  Jan-22  79.31%  1.40%  270,552.01   221,173.00   49,379.01   228,239.84   0.01%
7  Feb-22  76.25%  1.32%  188,240.30   119,270.17   68,970.13   297,209.97   0.02%
8  Mar-22  72.89%  1.61%  79,378.56   82,236.27   (2,857.71)  294,352.26   0.02%
9  Apr-22  69.94%  1.34%  198,220.33   40,340.26   157,880.07   452,232.33   0.03%
10  May-22  67.10%  1.30%  338,940.42   183,348.82   155,591.60   607,823.93   0.04%
11  Jun-22  64.33%  1.29%  319,612.74   128,116.28   191,496.46   799,320.39   0.05%
12  Jul-22  61.73%  1.19%  196,350.34   112,243.92   84,106.42   883,426.81   0.05%
13  Aug-22  59.07%  1.30%  330,384.58   135,263.26   195,121.32   1,078,548.13   0.07%
14  Sep-22  56.57%  1.21%  193,784.31   148,966.96   44,817.35   1,123,365.48   0.07%
15  Oct-22  54.19%  1.14%  352,177.74   197,635.35   154,542.39   1,277,907.87   0.08%
16  Nov-22  51.92%  1.08%  199,790.34   248,816.65   (49,026.31)  1,228,881.56   0.08%
17  Dec-22  49.67%  1.11%  324,482.10   161,131.87   163,350.23   1,392,231.79   0.09%
18  Jan-23  47.50%  1.08%  208,951.11   140,430.39   68,520.72   1,460,752.51   0.09%
19  Feb-23  45.40%  1.06%  265,851.95   106,756.56   159,095.39   1,619,847.90   0.10%
20  Mar-23  43.18%  1.25%  165,793.56   178,484.15   (12,690.59)  1,607,157.31   0.10%
21  Apr-23  41.19%  1.06%  39,747.65   76,836.12   (37,088.47)  1,570,068.84   0.10%
22  May-23  39.14%  1.19%  258,117.90   202,614.99   55,502.91   1,625,571.75   0.10%
23  Jun-23  37.16%  1.17%  148,282.46   128,777.66   19,504.80   1,645,076.55   0.10%
24  Jul-23  35.27%  1.11%  307,450.45   170,386.11   137,064.34   1,782,140.89   0.11%
25  Aug-23  33.41%  1.14%  176,375.92   140,277.49   36,098.43   1,818,239.32   0.11%
26  Sep-23  31.64%  1.10%  199,357.96   91,386.49   107,971.47   1,926,210.79   0.12%
27  Oct-23  29.93%  1.08%  174,363.46   88,502.83   85,860.63   2,012,071.42   0.12%
28  Nov-23  28.30%  1.03%  92,979.70   106,318.57   (13,338.87)  1,998,732.55   0.12%
29  Dec-23  26.72%  1.02%  159,998.56   124,119.66   35,878.90   2,034,611.45   0.13%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2021-4 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  11/24/2021   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  11/1/2021   A  84.63%
Aggregate Principal Balance  $1,619,491,677   B  3.17%
Number of Receivables  85,623   C  10.56%
Average Principal Balance  $18,914   D  1.64%
Average Original Amt Financed  $25,676   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.53%  1-24  0.00%
Minimum  0.50%  25-36  4.92%
Maximum  22.24%  37-48  1.67%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  60.41 months   49-60  63.54%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  48.66 months   61-72  29.87%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  780   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  89.66%  CA  15.10%
Percentage Used Vehicle (2)  10.34%  PA  8.05%
Percentage Honda (2)  91.60%  TX  7.76%
Percentage Acura (2)  8.40%  FL  5.65%
       IL  4.92%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Oct-21   1,619,491,676.76                             
1  Nov-21   1,563,074,306.73   163   2,620,694.93   5   85,061.50   -   -   0.01%
2  Dec-21   1,505,042,933.76   226   3,837,931.64   28   465,148.86   1   11,441.69   0.03%
3  Jan-22   1,451,032,536.40   257   4,366,929.50   66   1,103,489.03   12   200,635.35   0.09%
4  Feb-22   1,399,025,996.16   243   4,062,753.91   61   1,093,055.03   9   134,686.86   0.09%
5  Mar-22   1,343,150,455.31   249   4,000,759.05   51   889,514.62   10   229,378.31   0.08%
6  Apr-22   1,291,215,225.41   246   3,894,341.05   62   1,033,153.35   10   190,635.67   0.09%
7  May-22   1,243,001,691.00   288   4,584,263.03   68   1,145,849.99   18   217,767.98   0.11%
8  Jun-22   1,195,421,529.08   321   5,138,833.93   73   1,185,514.98   11   138,563.81   0.11%
9  Jul-22   1,150,265,448.25   341   5,337,629.89   99   1,701,137.86   14   144,696.70   0.16%
10  Aug-22   1,103,215,177.78   311   4,692,821.78   102   1,592,832.90   18   301,833.62   0.17%
11  Sep-22   1,059,566,150.53   333   5,192,222.97   77   1,241,568.66   22   332,377.18   0.15%
12  Oct-22   1,018,214,290.51   316   4,589,432.81   90   1,442,331.95   24   376,232.79   0.18%
13  Nov-22   978,818,734.17   346   5,081,839.56   96   1,435,217.92   24   361,307.98   0.18%
14  Dec-22   939,568,000.23   366   5,254,009.62   84   1,217,793.56   25   381,495.73   0.17%
15  Jan-23   900,972,902.65   349   4,818,180.34   94   1,352,608.08   19   261,124.34   0.18%
16  Feb-23   863,852,293.98   294   4,045,939.41   68   872,837.28   17   250,334.88   0.13%
17  Mar-23   823,866,712.19   306   4,017,451.50   64   936,369.98   18   228,774.43   0.14%
18  Apr-23   788,419,129.05   314   4,009,612.74   66   965,050.66   16   179,893.53   0.15%
19  May-23   751,254,895.32   326   4,070,408.75   72   922,402.03   20   250,457.61   0.16%
20  Jun-23   715,778,084.77   340   4,394,544.13   74   904,508.38   19   228,629.97   0.16%
21  Jul-23   681,883,376.23   346   4,265,200.14   101   1,183,204.17   18   241,970.54   0.21%
22  Aug-23   648,146,750.95   349   4,257,142.18   89   981,417.93   21   223,758.32   0.19%
23  Sep-23   616,622,016.45   352   4,185,881.27   96   1,219,832.50   14   96,077.15   0.21%
24  Oct-23   585,408,353.06   365   4,255,989.91   89   1,132,086.28   19   189,640.42   0.23%
25  Nov-23   555,921,635.22   347   3,747,294.69   108   1,185,351.82   24   250,550.04   0.26%
26  Dec-23   526,079,145.14   320   3,569,201.08   93   898,970.21   27   305,098.01   0.23%

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Oct-21                            
1  Nov-21  96.52%  1.32%  -   -   -   -   0.00%
2  Dec-21  92.93%  1.46%  9,998.86   2,526.44   7,472.42   7,472.42   0.00%
3  Jan-22  89.60%  1.32%  -   -   -   7,472.42   0.00%
4  Feb-22  86.39%  1.27%  142,408.00   32,774.22   109,633.78   117,106.20   0.01%
5  Mar-22  82.94%  1.50%  144,384.02   97,191.20   47,192.82   164,299.02   0.01%
6  Apr-22  79.73%  1.37%  226,622.24   88,993.82   137,628.42   301,927.44   0.02%
7  May-22  76.75%  1.23%  330,318.79   179,151.57   151,167.22   453,094.66   0.03%
8  Jun-22  73.81%  1.25%  335,439.07   199,318.88   136,120.19   589,214.85   0.04%
9  Jul-22  71.03%  1.17%  100,037.96   99,325.00   712.96   589,927.81   0.04%
10  Aug-22  68.12%  1.32%  181,075.84   130,771.96   50,303.88   640,231.69   0.04%
11  Sep-22  65.43%  1.19%  332,080.62   210,390.69   121,689.93   761,921.62   0.05%
12  Oct-22  62.87%  1.10%  259,284.26   135,249.38   124,034.88   885,956.50   0.05%
13  Nov-22  60.44%  1.03%  287,142.30   144,879.20   142,263.10   1,028,219.60   0.06%
14  Dec-22  58.02%  1.07%  351,606.43   176,129.92   175,476.51   1,203,696.11   0.07%
15  Jan-23  55.63%  1.08%  316,135.61   128,162.00   187,973.61   1,391,669.72   0.09%
16  Feb-23  53.34%  1.04%  292,279.87   245,299.00   46,980.87   1,438,650.59   0.09%
17  Mar-23  50.87%  1.28%  273,925.28   276,612.62   (2,687.34)  1,435,963.25   0.09%
18  Apr-23  48.68%  1.03%  260,216.53   160,751.55   99,464.98   1,535,428.23   0.09%
19  May-23  46.39%  1.21%  192,410.61   111,339.68   81,070.93   1,616,499.16   0.10%
20  Jun-23  44.20%  1.16%  231,815.83   183,391.80   48,424.03   1,664,923.19   0.10%
21  Jul-23  42.10%  1.10%  155,283.36   67,915.80   87,367.56   1,752,290.75   0.11%
22  Aug-23  40.02%  1.15%  251,412.34   129,340.30   122,072.04   1,874,362.79   0.12%
23  Sep-23  38.08%  1.04%  219,245.09   126,390.36   92,854.73   1,967,217.52   0.12%
24  Oct-23  36.15%  1.08%  184,978.82   184,797.70   181.12   1,967,398.64   0.12%
25  Nov-23  34.33%  1.00%  218,290.38   156,794.10   61,496.28   2,028,894.92   0.13%
26  Dec-23  32.48%  1.10%  188,102.67   136,406.11   51,696.56   2,080,591.48   0.13%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2022-1 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  2/23/2022   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  2/1/2022   A  76.81%
Aggregate Principal Balance  $1,619,433,199   B  13.18%
Number of Receivables  77,478   C  8.76%
Average Principal Balance  $20,902   D  1.25%
Average Original Amt Financed  $27,327   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.50%  13-24  0.15%
Minimum  0.50%  25-36  1.38%
Maximum  23.14%  37-48  3.94%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  63.23 months   49-60  59.55%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  51.13 months   61-72  34.98%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  770   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  90.50%  CA  18.01%
Percentage Used Vehicle (2)  9.50%  TX  9.49%
Percentage Honda (2)  91.34%  FL  6.11%
Percentage Acura (2)  8.66%  IL  5.21%
       OH  4.92%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Jan-22   1,619,433,199.26                             
1  Feb-22   1,566,912,660.80   112   2,494,966.75   -   -   -   -   0.00%
2  Mar-22   1,509,857,717.35   122   2,520,952.71   19   419,465.74   1   7,859.13   0.03%
3  Apr-22   1,458,390,591.79   147   3,164,109.15   29   575,943.08   8   202,313.27   0.05%
4  May-22   1,408,674,218.40   161   3,475,013.92   33   736,131.59   11   241,239.69   0.07%
5  Jun-22   1,358,632,662.71   186   3,856,669.32   29   643,344.01   9   230,238.26   0.06%
6  Jul-22   1,311,904,070.77   192   4,171,555.44   46   1,025,992.78   8   200,193.50   0.09%
7  Aug-22   1,264,286,417.40   225   4,698,664.56   57   1,233,393.39   12   227,946.57   0.12%
8  Sep-22   1,219,998,023.79   226   4,716,714.83   47   848,691.63   12   277,374.48   0.09%
9  Oct-22   1,177,343,862.06   218   4,201,157.00   57   1,208,519.27   13   221,273.43   0.12%
10  Nov-22   1,136,513,437.88   242   4,601,767.86   73   1,619,738.37   12   226,869.35   0.16%
11  Dec-22   1,096,155,428.94   258   4,922,621.35   65   1,363,008.83   22   425,661.95   0.16%
12  Jan-23   1,054,557,706.19   287   5,519,256.34   67   1,255,033.13   15   276,043.77   0.15%
13  Feb-23   1,014,692,486.53   245   4,824,327.76   72   1,270,764.79   7   114,933.55   0.14%
14  Mar-23   972,203,627.91   244   4,378,619.69   37   678,106.76   15   305,122.52   0.10%
15  Apr-23   935,089,063.36   293   5,497,311.79   46   860,805.69   5   109,386.70   0.10%
16  May-23   895,685,796.09   279   4,828,590.67   66   1,280,377.80   16   293,019.01   0.18%
17  Jun-23   857,665,462.33   282   4,728,499.25   64   1,147,119.37   20   374,374.47   0.18%
18  Jul-23   821,708,748.39   306   5,203,632.28   72   1,211,133.39   18   265,431.91   0.18%
19  Aug-23   785,533,189.65   305   5,031,837.39   84   1,393,472.41   16   247,386.29   0.21%
20  Sep-23   751,294,605.96   303   4,871,245.74   70   1,187,657.12   19   286,795.84   0.20%
21  Oct-23   717,873,492.17   310   5,073,417.95   78   1,291,279.64   16   221,676.80   0.21%
22  Nov-23   685,818,757.00   301   4,679,170.33   70   1,142,512.64   21   351,643.53   0.22%
23  Dec-23   653,246,978.34   311   4,783,170.86   68   1,021,202.48   18   297,238.30   0.20%

 

 

 

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Jan-22                            
1  Feb-22  96.76%  1.21%  -   -   -   -   0.00%
2  Mar-22  93.23%  1.47%  -   -   -   -   0.00%
3  Apr-22  90.06%  1.26%  28,413.27   28,360.71   52.56   52.56   0.00%
4  May-22  86.99%  1.21%  88,681.71   22,264.89   66,416.82   66,469.38   0.00%
5  Jun-22  83.90%  1.27%  224,507.12   56,912.88   167,594.24   234,063.62   0.01%
6  Jul-22  81.01%  1.15%  213,534.88   89,217.84   124,317.04   358,380.66   0.02%
7  Aug-22  78.07%  1.23%  156,514.28   51,443.52   105,070.76   463,451.42   0.03%
8  Sep-22  75.33%  1.10%  92,350.87   168,978.14   (76,627.27)  386,824.15   0.02%
9  Oct-22  72.70%  1.05%  277,005.94   142,620.12   134,385.82   521,209.97   0.03%
10  Nov-22  70.18%  0.99%  242,118.75   183,673.89   58,444.86   579,654.83   0.04%
11  Dec-22  67.69%  1.00%  262,625.49   169,706.49   92,919.00   672,573.83   0.04%
12  Jan-23  65.12%  1.12%  287,693.44   91,935.50   195,757.94   868,331.77   0.05%
13  Feb-23  62.66%  1.06%  206,307.74   133,952.71   72,355.03   940,686.80   0.06%
14  Mar-23  60.03%  1.26%  349,470.30   342,213.88   7,256.42   947,943.22   0.06%
15  Apr-23  57.74%  0.98%  222,547.49   94,203.23   128,344.26   1,076,287.48   0.07%
16  May-23  55.31%  1.18%  216,203.46   148,687.54   67,515.92   1,143,803.40   0.07%
17  Jun-23  52.96%  1.14%  158,381.28   136,404.34   21,976.94   1,165,780.34   0.07%
18  Jul-23  50.74%  1.05%  318,717.86   201,862.95   116,854.91   1,282,635.25   0.08%
19  Aug-23  48.51%  1.12%  350,212.01   261,218.47   88,993.54   1,371,628.79   0.08%
20  Sep-23  46.39%  1.04%  222,662.20   152,647.52   70,014.68   1,441,643.47   0.09%
21  Oct-23  44.33%  1.03%  319,616.23   219,972.04   99,644.19   1,541,287.66   0.10%
22  Nov-23  42.35%  0.98%  202,519.79   136,513.71   66,006.08   1,607,293.74   0.10%
23  Dec-23  40.34%  1.08%  302,220.62   201,350.76   100,869.86   1,708,163.60   0.11%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2022-2 Owner Trust            
             
Summary of Initial Pool Composition            
Closing Date  8/24/2022    Credit Grade (2)    
Cutoff Date  8/1/2022    A  78.30%
Aggregate Principal Balance  $1,079,632,920    B  12.51%
Number of Receivables  50,184    C  7.84%
Average Principal Balance  $21,513    D  1.36%
Average Original Amt Financed  $28,159    Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  2.55%   13-24  0.14%
Minimum  0.65%   25-36  1.38%
Maximum  20.99%   37-48  7.54%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  62.07 months    49-60  58.27%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  49.33 months    61-72  32.66%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  769    Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  90.41%   CA  17.40%
Percentage Used Vehicle (2)  9.59%   TX  8.63%
Percentage Honda (2)  90.40%   PA  6.36%
Percentage Acura (2)  9.60%   MD  5.28%
        FL  4.75%

 

                           61+ Days 
         31 - 60 Days  31 - 60 Days  61 - 90 Days  61 - 90 Days  91 - 120 Days  91 - 120 Days  Delinquent % 
      Ending  Delinquent  Delinquent  Delinquent  Delinquent  Delinquent  Delinquent  Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)  Count  Amount ($)  Count  Amount ($)  Count  Amount ($)  Balance (4) 
0  Jul-22   1,079,632,920.07                             
1  Aug-22   1,045,182,129.21   88   1,878,572.52   5   88,638.87   -   -   0.01%
2  Sep-22   1,011,154,798.56   103   2,304,128.02   25   545,791.48   3   50,097.08   0.06%
3  Oct-22   978,893,710.47   137   2,934,216.56   25   532,688.70   7   132,347.14   0.07%
4  Nov-22   948,337,231.35   144   3,106,951.73   32   726,909.94   8   140,396.46   0.09%
5  Dec-22   916,883,711.66   157   3,431,275.11   36   859,965.71   10   210,661.75   0.12%
6  Jan-23   885,986,270.43   183   3,868,640.43   44   1,021,394.08   9   191,194.41   0.14%
7  Feb-23   856,203,094.75   177   3,693,484.11   35   820,219.00   7   132,757.32   0.11%
8  Mar-23   823,917,553.35   180   3,745,036.60   25   599,197.05   11   266,116.99   0.11%
9  Apr-23   793,709,752.15   202   4,149,058.17   33   653,592.29   9   193,045.86   0.11%
10  May-23   763,184,993.39   192   3,911,479.26   50   1,096,326.39   9   234,798.04   0.17%
11  Jun-23   733,875,426.69   158   3,105,658.93   50   1,008,217.04   14   335,705.63   0.18%
12  Jul-23   706,091,985.16   211   4,225,925.24   40   762,164.61   19   377,167.78   0.16%
13  Aug-23   677,433,031.19   209   4,248,283.60   43   808,482.93   7   160,695.09   0.14%
14  Sep-23   650,116,263.96   225   4,280,534.06   49   902,319.89   9   178,537.89   0.17%
15  Oct-23   623,603,972.57   233   4,310,775.23   49   1,020,133.35   12   206,023.35   0.20%
16  Nov-23   597,855,891.75   233   4,120,624.88   58   1,116,247.78   12   200,429.48   0.22%
17  Dec-23   572,716,186.34   199   3,589,779.35   70   1,268,295.52   20   392,849.94   0.29%

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Jul-22                            
1  Aug-22  96.81%  1.11%  -   -   -   -   0.00%
2  Sep-22  93.66%  1.14%  25,297.62   25,142.00   155.62   155.62   0.00%
3  Oct-22  90.67%  1.04%  78,973.59   541.69   78,431.90   78,587.52   0.01%
4  Nov-22  87.84%  0.95%  74,418.53   4,544.24   69,874.29   148,461.81   0.01%
5  Dec-22  84.93%  1.05%  124,935.77   24,284.52   100,651.25   249,113.06   0.02%
6  Jan-23  82.06%  1.04%  179,223.09   75,187.00   104,036.09   353,149.15   0.03%
7  Feb-23  79.31%  0.99%  137,510.84   57,171.88   80,338.96   433,488.11   0.04%
8  Mar-23  76.31%  1.23%  129,672.70   162,142.91   (32,470.21)  401,017.90   0.04%
9  Apr-23  73.52%  1.11%  313,948.67   172,933.54   141,015.13   542,033.03   0.05%
10  May-23  70.69%  1.18%  107,399.83   47,014.60   60,385.23   602,418.26   0.06%
11  Jun-23  67.97%  1.13%  151,112.42   86,901.26   64,211.16   666,629.42   0.06%
12  Jul-23  65.40%  1.04%  185,566.86   52,177.23   133,389.63   800,019.05   0.07%
13  Aug-23  62.75%  1.16%  488,555.26   222,690.92   265,864.34   1,065,883.39   0.10%
14  Sep-23  60.22%  1.09%  301,135.40   205,045.44   96,089.96   1,161,973.35   0.11%
15  Oct-23  57.76%  1.07%  146,463.61   105,429.81   41,033.80   1,203,007.15   0.11%
16  Nov-23  55.38%  1.04%  238,550.00   214,396.32   24,153.68   1,227,160.83   0.11%
17  Dec-23  53.05%  1.03%  140,164.73   108,165.28   31,999.45   1,259,160.28   0.12%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2023-1 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  2/24/2023   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  2/1/2023   A  76.45%
Aggregate Principal Balance  $1,619,423,907   B  13.70%
Number of Receivables  72,684   C  8.14%
Average Principal Balance  $22,280   D  1.71%
Average Original Amt Financed  $29,513   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  3.06%  13-24  0.27%
Minimum  0.59%  25-36  2.91%
Maximum  23.49%  37-48  2.97%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  62.62 months   49-60  58.40%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  49.64 months   61-72  35.46%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  766   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  91.60%  CA  17.59%
Percentage Used Vehicle (2)  8.40%  IL  6.45%
Percentage Honda (2)  91.21%  TX  6.17%
Percentage Acura (2)  8.79%  FL  6.07%
       NC  5.70%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Jan-23   1,619,423,906.70                             
1  Feb-23   1,569,055,119.58   134   3,208,721.39   2   61,517.90   -   -   0.00%
2  Mar-23   1,513,410,839.87   127   3,055,537.26   21   490,869.18   -   -   0.03%
3  Apr-23   1,464,314,744.89   184   4,307,213.12   33   823,691.74   8   186,950.82   0.07%
4  May-23   1,413,211,184.75   202   4,921,221.79   48   1,008,212.09   13   313,708.09   0.09%
5  Jun-23   1,364,491,153.89   221   5,318,439.47   57   1,319,168.18   13   198,444.39   0.11%
6  Jul-23   1,317,539,269.93   281   6,335,723.03   67   1,647,869.85   16   297,731.16   0.15%
7  Aug-23   1,269,663,548.44   282   6,447,915.28   68   1,512,784.09   25   542,504.66   0.16%
8  Sep-23   1,223,620,078.18   275   6,382,011.81   77   1,763,398.24   18   385,190.50   0.18%
9  Oct-23   1,178,762,294.59   282   6,309,394.49   73   1,673,061.44   15   306,597.81   0.17%
10  Nov-23   1,135,785,885.72   278   6,217,104.85   70   1,593,074.47   16   386,705.37   0.17%
11  Dec-23   1,094,537,593.35   270   5,893,938.27   81   1,811,907.68   21   417,372.65   0.20%

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Jan-23                            
1  Feb-23  96.89%  1.07%  22,900.91   16,934.51   5,966.40   5,966.40   0.00%
2  Mar-23  93.45%  1.37%  29,051.19   29,853.88   (802.69)  5,163.71   0.00%
3  Apr-23  90.42%  1.10%  -   -   -   5,163.71   0.00%
4  May-23  87.27%  1.23%  143,451.60   62,428.79   81,022.81   86,186.52   0.01%
5  Jun-23  84.26%  1.16%  311,744.25   129,031.51   182,712.74   268,899.26   0.02%
6  Jul-23  81.36%  1.11%  231,403.49   59,025.83   172,377.66   441,276.92   0.03%
7  Aug-23  78.40%  1.20%  483,070.46   270,873.52   212,196.94   653,473.86   0.04%
8  Sep-23  75.56%  1.15%  763,654.14   342,726.69   420,927.45   1,074,401.31   0.07%
9  Oct-23  72.79%  1.13%  536,289.43   224,530.65   311,758.78   1,386,160.09   0.09%
10  Nov-23  70.14%  1.07%  566,410.13   363,180.63   203,229.50   1,589,389.59   0.10%
11  Dec-23  67.59%  1.01%  314,676.37   234,170.35   80,506.02   1,669,895.61   0.10%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2023-2 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  5/30/2023   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  5/1/2023   A  77.52%
Aggregate Principal Balance  $1,619,450,151   B  13.06%
Number of Receivables  69,210   C  7.91%
Average Principal Balance  $23,399   D  1.52%
Average Original Amt Financed  $30,271   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  3.78%  13-24  0.14%
Minimum  0.90%  25-36  0.55%
Maximum  22.19%  37-48  8.55%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  63.16 months   49-60  51.61%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  51.61 months   61-72  39.15%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  766   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  88.86%  CA  17.96%
Percentage Used Vehicle (2)  11.14%  TX  9.89%
Percentage Honda (2)  88.20%  OH  6.32%
Percentage Acura (2)  11.80%  MD  5.01%
       IL  4.93%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Apr-23   1,619,450,150.82                             
1  May-23   1,566,419,191.84   169   3,770,534.36   2   42,691.39   -   -   0.00%
2  Jun-23   1,514,513,478.40   225   4,977,958.88   36   747,192.59   1   19,399.30   0.05%
3  Jul-23   1,466,933,797.44   256   5,743,997.41   64   1,526,260.50   8   130,728.12   0.11%
4  Aug-23   1,419,636,102.40   280   6,291,397.21   54   1,106,959.87   20   496,646.68   0.11%
5  Sep-23   1,373,997,431.38   339   7,651,171.83   62   1,278,942.33   17   410,674.19   0.12%
6  Oct-23   1,327,512,174.96   312   7,027,284.71   86   1,913,955.32   15   249,270.39   0.16%
7  Nov-23   1,283,522,921.46   350   7,495,143.99   85   1,880,907.25   15   307,096.49   0.17%
8  Dec-23   1,239,380,882.85   322   6,768,826.48   87   1,846,950.60   26   610,902.33   0.20%

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Apr-23                            
1  May-23  96.73%  1.29%  -   -   -   -   0.00%
2  Jun-23  93.52%  1.30%  2,540.92   552.72   1,988.20   1,988.20   0.00%
3  Jul-23  90.58%  1.12%  30,893.57   26,255.47   4,638.10   6,626.30   0.00%
4  Aug-23  87.66%  1.14%  147,559.82   11,073.43   136,486.39   143,112.69   0.01%
5  Sep-23  84.84%  1.09%  460,762.85   105,132.37   355,630.48   498,743.17   0.03%
6  Oct-23  81.97%  1.17%  449,326.26   219,380.50   229,945.76   728,688.93   0.04%
7  Nov-23  79.26%  1.08%  412,430.98   197,544.03   214,886.95   943,575.88   0.06%
8  Dec-23  76.53%  1.12%  470,272.64   241,238.67   229,033.97   1,172,609.85   0.07%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2023-3 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  8/22/2023   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  8/1/2023   A  77.00%
Aggregate Principal Balance  $1,889,359,251   B  13.00%
Number of Receivables  84,946   C  8.46%
Average Principal Balance  $22,242   D  1.54%
Average Original Amt Financed  $29,713   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  4.00%  13-24  0.05%
Minimum  0.75%  25-36  0.95%
Maximum  23.99%  37-48  12.30%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  61.62 months   49-60  47.58%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  49.25 months   61-72  39.12%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  769   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  85.71%  CA  17.29%
Percentage Used Vehicle (2)  14.29%  TX  9.88%
Percentage Honda (2)  82.77%  PA  7.44%
Percentage Acura (2)  17.23%  OH  5.57%
       IL  4.94%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Jul-23   1,889,359,251.43                             
1  Aug-23   1,827,130,997.85   191   4,652,855.17   8   219,064.11   1   32,078.34   0.01%
2  Sep-23   1,766,446,889.04   281   6,576,535.93   48   1,110,608.78   2   29,547.47   0.06%
3  Oct-23   1,707,629,632.59   297   6,824,904.40   60   1,506,510.76   17   385,904.84   0.11%
4  Nov-23   1,650,644,504.94   332   7,657,865.54   70   1,585,957.04   15   324,209.87   0.12%
5  Dec-23   1,595,041,869.23   317   7,704,382.53   80   1,800,224.48   20   420,391.26   0.14%

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Jul-23                            
1  Aug-23  96.71%  1.23%  -   -   -   -   0.00%
2  Sep-23  93.49%  1.23%  32,078.34   -   32,078.34   32,078.34   0.00%
3  Oct-23  90.38%  1.19%  -   1,613.30   (1,613.30)  30,465.04   0.00%
4  Nov-23  87.37%  1.15%  275,454.08   107,255.63   168,198.45   198,663.49   0.01%
5  Dec-23  84.42%  1.13%  311,716.05   131,629.26   180,086.79   378,750.28   0.02%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables 2023-4 Owner Trust         
          
Summary of Initial Pool Composition         
Closing Date  11/8/2023   Credit Grade (2)    
Cutoff Date  10/1/2023   A  77.08%
Aggregate Principal Balance  $1,889,339,371   B  13.37%
Number of Receivables  84,999   C  8.02%
Average Principal Balance  $22,228   D  1.54%
Average Original Amt Financed  $30,135   Original Term (2)    
Weighted Avg APR (1)  4.36%  13-24  0.33%
Minimum  0.69%  25-36  1.48%
Maximum  23.09%  37-48  12.09%
Weighted Average Original Term to Maturity (1)  62.34 months   49-60  47.34%
Weighted Average Remaining Term to Maturity (1)  50.09 months   61-72  38.77%
Non-Zero Weighted Average FICO score (1)  768   Top 5 State (2)(3)    
Percentage New Vehicle (2)  86.12%  CA  19.14%
Percentage Used Vehicle (2)  13.88%  TX  9.68%
Percentage Honda (2)  85.31%  OH  5.40%
Percentage Acura (2)  14.69%  IL  5.38%
       FL  5.25%

 

                               61+ Days 
          31 - 60 Days  31 - 60 Days   61 - 90 Days  61 - 90 Days   91 - 120 Days  91 - 120 Days   Delinquent % 
      Ending   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Delinquent  Delinquent   Ending Pool 
Month  Pool Balance ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Count  Amount ($)   Balance (4) 
0  Sep-23   1,889,339,371.17                             
1  Oct-23 - Nov-23   1,769,060,160.52   286   6,611,621.29   52   1,294,439.40   1   18,063.04   0.07%
2  Dec-23   1,711,830,725.07   295   6,701,511.95   72   1,770,458.97   22   602,903.65   0.14%

 

              Current   Liquidation             
              Month Gross   Proceeds             
              Principal on   and Recoveries   Current Month   Cumulative   Cumulative 
      Pool       Defaulted   on Defaulted   Net Loss   Net Loss   Net Loss 
Month  Factor   Prepayments (5)   Receivables ($)   Receivables ($)   Amount ($)   Amount ($)   Percentage 
0  Sep-23                            
1  Oct-23 - Nov-23  93.63%  1.16%  -   -   -   -   0.00%
2  Dec-23  90.60%  1.15%  18,063.04   417.72   17,645.32   17,645.32   0.00%

 

 

 

 

Honda Auto Receivables Owners Trusts

 

Prepayment Speed Information.

 

The graph below shows prepayment speed information for AHFC’s prior loan securitizations for all transactions issued since 2019.

 

 

  

 

 

 

Cumulative Net Loss Information.

 

The graphs below show cumulative net loss information for AHFC’s prior loan securitizations for all transactions issued since 2019.

 

 

 

 

 

 

Cumulative 61+ Day Delinquency Information.

 

The graphs below show cumulative 61+ day delinquency information for AHFC’s prior loan securitizations for all transactions issued since 2019.