XML 39 R28.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.5.0.2
Allowance for Loan and Lease Losses (Tables)
 9 Months Ended
Sep. 30, 2016
Allowance for Loan and Lease Losses  
Schedule of components of allowance for loan and lease losses

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Three Months Ended September 30, 2016

 

 

 

Commercial Lending

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

and

 

Real

 

 

 

Lease

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(dollars in thousands)

  

Industrial

  

Estate

  

Construction

  

Financing

  

Residential

  

Consumer

  

Unallocated

  

Total

   

Allowance for loan and lease losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Balance at beginning of period

 

$
35,792

 

$
18,260

 

$
4,636

 

$
780

 

$
46,452

 

$
28,386

 

$
2,054

 

$
136,360

 

Charge-offs

 

 
(210)

 

 

 —

 

 

 —

 

 

 —

 

 
(268)

 

 
(4,878)

 

 

 —

 

 
(5,356)

 

Recoveries

 

 
6

 

 
42

 

 

 —

 

 

 —

 

 
350

 

 
1,523

 

 

 —

 

 
1,921

 

Increase (decrease) in Provision

 

 
(1,428)

 

 
221

 

 
596

 

 
(55)

 

 
(492)

 

 
3,183

 

 
75

 

 
2,100

 

Balance at end of period

 

$
34,160

 

$
18,523

 

$
5,232

 

$
725

 

$
46,042

 

$
28,214

 

$
2,129

 

$
135,025

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Nine Months Ended September 30, 2016

 

 

 

Commercial Lending

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

and

 

Real

 

 

 

Lease

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(dollars in thousands)

  

Industrial

  

Estate

  

Construction

  

Financing

  

Residential

  

Consumer

  

Unallocated

  

Total

   

Allowance for loan and lease losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Balance at beginning of period

 

$
34,025

 

$
18,489

 

$
3,793

 

$
888

 

$
46,099

 

$
28,385

 

$
3,805

 

$
135,484

 

Charge-offs

 

 
(348)

 

 

 —

 

 

 —

 

 

 —

 

 
(796)

 

 
(13,379)

 

 

 —

 

 
(14,523)

 

Recoveries

 

 
228

 

 
3,288

 

 

 —

 

 
1

 

 
1,116

 

 
4,731

 

 

 —

 

 
9,364

 

Increase (decrease) in Provision

 

 
255

 

 
(3,254)

 

 
1,439

 

 
(164)

 

 
(377)

 

 
8,477

 

 
(1,676)

 

 
4,700

 

Balance at end of period

 

$
34,160

 

$
18,523

 

$
5,232

 

$
725

 

$
46,042

 

$
28,214

 

$
2,129

 

$
135,025

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Three Months Ended September 30, 2015

 

 

 

Commercial Lending

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

and

 

Real

 

 

 

Lease

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(dollars in thousands)

  

Industrial

  

Estate

  

Construction

  

Financing

  

Residential

  

Consumer

  

Unallocated

  

Total

   

Allowance for loan and lease losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Balance at beginning of period

 

$
32,914

 

$
15,698

 

$
3,626

 

$
1,008

 

$
45,686

 

$
26,840

 

$
10,566

 

$
136,338

 

Charge-offs

 

 
(461)

 

 

 —

 

 

 —

 

 

 —

 

 
(484)

 

 
(4,871)

 

 

 —

 

 
(5,816)

 

Recoveries

 

 
178

 

 
58

 

 

 —

 

 
1

 

 
608

 

 
1,530

 

 

 —

 

 
2,375

 

Increase (decrease) in Provision

 

 
277

 

 
2,618

 

 
(380)

 

 
(39)

 

 
17

 

 
3,916

 

 
(3,859)

 

 
2,550

 

Balance at end of period

 

$
32,908

 

$
18,374

 

$
3,246

 

$
970

 

$
45,827

 

$
27,415

 

$
6,707

 

$
135,447

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Nine Months Ended September 30, 2015

 

 

 

Commercial Lending

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

and

 

Real

 

 

 

Lease

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(dollars in thousands)

  

Industrial

  

Estate

  

Construction

  

Financing

  

Residential

  

Consumer

  

Unallocated

  

Total

   

Allowance for loan and lease losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Balance at beginning of period

 

$
31,835

 

$
16,320

 

$
4,725

 

$
1,089

 

$
44,858

 

$
27,041

 

$
8,931

 

$
134,799

 

Charge-offs

 

 
(765)

 

 

 —

 

 

 —

 

 

 —

 

 
(561)

 

 
(13,481)

 

 

 —

 

 
(14,807)

 

Recoveries

 

 
884

 

 
298

 

 

 —

 

 
2

 

 
2,098

 

 
4,773

 

 

 —

 

 
8,055

 

Increase (decrease) in Provision

 

 
954

 

 
1,756

 

 
(1,479)

 

 
(121)

 

 
(568)

 

 
9,082

 

 
(2,224)

 

 
7,400

 

Balance at end of period

 

$
32,908

 

$
18,374

 

$
3,246

 

$
970

 

$
45,827

 

$
27,415

 

$
6,707

 

$
135,447

 

 

Schedule of disaggregation of Allowance and recorded investment in loans by impairment methodology

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

September 30, 2016

 

 

 

Commercial Lending

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

and

 

Real

 

 

 

Lease

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(dollars in thousands)

  

Industrial

  

Estate

  

Construction

  

Financing

  

Residential

  

Consumer

  

Unallocated

  

Total

  

Allowance for loan and lease losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Individually evaluated for impairment

 

$
7

 

$
7

 

$

 —

 

$

 —

 

$
545

 

$

 —

 

$

 —

 

$
559

 

Collectively evaluated for impairment

 

 
34,153

 

 
18,516

 

 
5,232

 

 
725

 

 
45,497

 

 
28,214

 

 
2,129

 

 
134,466

 

Balance at end of period

 

$
34,160

 

$
18,523

 

$
5,232

 

$
725

 

$
46,042

 

$
28,214

 

$
2,129

 

$
135,025

 

Loans and leases:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Individually evaluated for impairment

 

$
29,444

 

$
13,302

 

$

 —

 

$
163

 

$
17,474

 

$

 —

 

$

 —

 

$
60,383

 

Collectively evaluated for impairment

 

 
3,235,847

 

 
2,298,572

 

 
475,333

 

 
187,014

 

 
3,670,186

 

 
1,469,220

 

 

 —

 

 
11,336,172

 

Balance at end of period

 

$
3,265,291

 

$
2,311,874

 

$
475,333

 

$
187,177

 

$
3,687,660

 

$
1,469,220

 

$

 —

 

$
11,396,555

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

December 31, 2015

 

 

 

Commercial Lending

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

and

 

Real

 

 

 

Lease

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(dollars in thousands)

  

Industrial

  

Estate

  

Construction

  

Financing

  

Residential

  

Consumer

  

Unallocated

  

Total

 

Allowance for loan and lease losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Individually evaluated for impairment

 

$

 —

 

$

 —

 

$

 —

 

$

 —

 

$
592

 

$

 —

 

$

 —

 

$
592

 

Collectively evaluated for impairment

 

 
34,025

 

 
18,489

 

 
3,793

 

 
888

 

 
45,507

 

 
28,385

 

 
3,805

 

 
134,892

 

Balance at end of period

 

$
34,025

 

$
18,489

 

$
3,793

 

$
888

 

$
46,099

 

$
28,385

 

$
3,805

 

$
135,484

 

Loans and leases:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Individually evaluated for impairment

 

$
15,845

 

$
5,787

 

$

 —

 

$
181

 

$
22,334

 

$

 —

 

$

 —

 

$
44,147

 

Collectively evaluated for impairment

 

 
3,041,610

 

 
2,158,661

 

 
367,460

 

 
198,498

 

 
3,510,093

 

 
1,401,561

 

 

 —

 

 
10,677,883

 

Balance at end of period

 

$
3,057,455

 

$
2,164,448

 

$
367,460

 

$
198,679

 

$
3,532,427

 

$
1,401,561

 

$

 —

 

$
10,722,030

 

 

Schedule of credit risk profiles by internally assigned grade for loans and leases

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

September 30, 2016

 

 

 

Commercial

 

Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

and

 

Real

 

 

 

Lease

 

 

 

 

(dollars in thousands)

  

Industrial

  

Estate

  

Construction

  

Financing

  

Total

 

Grade:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$
3,203,811

 

$
2,265,279

 

$
470,459

 

$
186,823

 

$
6,126,372

 

Special mention

 

 
39,980

 

 
30,302

 

 
3,789

 

 
191

 

 
74,262

 

Substandard

 

 
19,710

 

 
16,293

 

 
1,085

 

 

 —

 

 
37,088

 

Doubtful

 

 
1,790

 

 

 —

 

 

 —

 

 
163

 

 
1,953

 

Total

 

$
3,265,291

 

$
2,311,874

 

$
475,333

 

$
187,177

 

$
6,239,675

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

December 31, 2015

 

 

 

Commercial

 

Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

and

 

Real

 

 

 

Lease

 

 

 

 

(dollars in thousands)

  

Industrial

  

Estate

  

Construction

  

Financing

  

Total

 

Grade:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$
2,995,180

 

$
2,119,933

 

$
366,695

 

$
198,296

 

$
5,680,104

 

Special mention

 

 
46,097

 

 
24,695

 

 
765

 

 
28

 

 
71,585

 

Substandard

 

 
12,220

 

 
19,682

 

 

 —

 

 
174

 

 
32,076

 

Doubtful

 

 
3,958

 

 
138

 

 

 —

 

 
181

 

 
4,277

 

Total

 

$
3,057,455

 

$
2,164,448

 

$
367,460

 

$
198,679

 

$
5,788,042

 

 

Schedule of credit risk profiles based on payment activity for loans and leases

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

September 30, 2016

 

(dollars in thousands)

  

Residential

  

Consumer

  

Consumer - Auto

  

Credit Cards

  

Total

   

Performing

 

$
3,673,122

 

$
228,882

 

$
889,611

 

$
331,442

 

$
5,123,057

 

Nonperforming and delinquent

 

 
14,538

 

 
3,087

 

 
12,400

 

 
3,798

 

 
33,823

 

Total

 

$
3,687,660

 

$
231,969

 

$
902,011

 

$
335,240

 

$
5,156,880

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

December 31, 2015

 

(dollars in thousands)

  

Residential

  

Consumer

  

Consumer - Auto

  

Credit Cards

  

Total

 

Performing

 

$
3,507,756

 

$
236,207

 

$
794,692

 

$
350,962

 

$
4,889,617

 

Nonperforming and delinquent

 

 
24,671

 

 
2,691

 

 
13,265

 

 
3,744

 

 
44,371

 

Total

 

$
3,532,427

 

$
238,898

 

$
807,957

 

$
354,706

 

$
4,933,988

 

 

Schedule of aging analyses of past due loans and leases

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

September 30, 2016

 

 

 

Accruing Loans and Leases

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Greater

 

 

 

 

 

 

 

Total Non

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Than or

 

 

 

 

 

Total

 

Accruing

 

 

 

 

 

30-59

 

60-89

 

Equal to

 

Total

 

 

 

Accruing

 

Loans

 

 

 

 

 

Days

 

Days

 

90 Days

 

Past

 

 

 

Loans and

 

and

 

Total

 

(dollars in thousands)

  

Past Due

  

Past Due

  

Past Due

  

Due

  

Current

  

Leases

  

Leases

  

Outstanding

   

Commercial and industrial

 

$
1,685

 

$

 —

 

$
177

 

$
1,862

 

$
3,260,496

 

$
3,262,358

 

$
2,933

 

$
3,265,291

 

Commercial real estate

 

 
475

 

 

 —

 

 

 —

 

 
475

 

 
2,311,399

 

 
2,311,874

 

 

 —

 

 
2,311,874

 

Construction

 

 
251

 

 

 —

 

 

 —

 

 
251

 

 
475,082

 

 
475,333

 

 

 —

 

 
475,333

 

Lease financing

 

 

 —

 

 
82

 

 

 —

 

 
82

 

 
186,932

 

 
187,014

 

 
163

 

 
187,177

 

Residential

 

 
4,436

 

 
2,188

 

 
1,638

 

 
8,262

 

 
3,673,124

 

 
3,681,386

 

 
6,274

 

 
3,687,660

 

Consumer

 

 
13,855

 

 
3,396

 

 
2,036

 

 
19,287

 

 
1,449,933

 

 
1,469,220

 

 

 —

 

 
1,469,220

 

Total

 

$
20,702

 

$
5,666

 

$
3,851

 

$
30,219

 

$
11,356,966

 

$
11,387,185

 

$
9,370

 

$
11,396,555

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

December 31, 2015

 

 

 

Accruing Loans and Leases

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Greater

 

 

 

 

 

 

 

Total Non

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Than or

 

 

 

 

 

Total

 

Accruing

 

 

 

 

 

30-59

 

60-89

 

Equal to

 

Total

 

 

 

Accruing

 

Loans

 

 

 

 

 

Days

 

Days

 

90 Days

 

Past

 

 

 

Loans and

 

and

 

Total

 

(dollars in thousands)

  

Past Due

  

Past Due

  

Past Due

  

Due

  

Current

  

Leases

  

Leases

  

Outstanding

 

Commercial and industrial

 

$
198

 

$
72

 

$
2,496

 

$
2,766

 

$
3,050,731

 

$
3,053,497

 

$
3,958

 

$
3,057,455

 

Commercial real estate

 

 

 —

 

 
190

 

 
161

 

 
351

 

 
2,163,959

 

 
2,164,310

 

 
138

 

 
2,164,448

 

Construction

 

 

 —

 

 

 —

 

 

 —

 

 

 —

 

 
367,460

 

 
367,460

 

 

 —

 

 
367,460

 

Lease financing

 

 
41

 

 

 —

 

 
174

 

 
215

 

 
198,283

 

 
198,498

 

 
181

 

 
198,679

 

Residential

 

 
10,143

 

 
1,447

 

 
737

 

 
12,327

 

 
3,507,756

 

 
3,520,083

 

 
12,344

 

 
3,532,427

 

Consumer

 

 
15,191

 

 
3,056

 

 
1,454

 

 
19,701

 

 
1,381,860

 

 
1,401,561

 

 

 —

 

 
1,401,561

 

Total

 

$
25,573

 

$
4,765

 

$
5,022

 

$
35,360

 

$
10,670,049

 

$
10,705,409

 

$
16,621

 

$
10,722,030

 

 

Schedule of total carrying amounts and total unpaid principal balances of impaired loans and leases

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

September 30, 2016

 

 

 

 

 

Unpaid

 

 

 

 

 

Recorded

 

Principal

 

Related

 

(dollars in thousands)

    

Investment

    

Balance

    

Allowance

   

Impaired loans with no related allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial and industrial

 

$
29,246

 

$
29,897

 

$

 —

 

Commercial real estate

 

 
12,344

 

 
12,344

 

 

 —

 

Lease financing

 

 
163

 

 
163

 

 

 —

 

Residential

 

 
9,341

 

 
10,524

 

 

 —

 

Total

 

$
51,094

 

$
52,928

 

$

 —

 

Impaired loans with a related allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial and industrial

 

$
198

 

$
198

 

$
7

 

Commercial real estate

 

 
958

 

 
958

 

 
7

 

Residential

 

 
8,133

 

 
8,414

 

 
545

 

Total

 

$
9,289

 

$
9,570

 

$
559

 

Total impaired loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial and industrial

 

$
29,444

 

$
30,095

 

$
7

 

Commercial real estate

 

 
13,302

 

 
13,302

 

 
7

 

Lease financing

 

 
163

 

 
163

 

 

 —

 

Residential

 

 
17,474

 

 
18,938

 

 
545

 

Total

 

$
60,383

 

$
62,498

 

$
559

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

December 31, 2015

 

 

 

 

 

Unpaid

 

 

 

 

 

Recorded

 

Principal

 

Related

 

(dollars in thousands)

    

Investment

    

Balance

    

Allowance

   

Impaired loans with no related allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial and industrial

 

$
15,845

 

$
16,516

 

$

 —

 

Commercial real estate

 

 
5,787

 

 
5,853

 

 

 —

 

Lease financing

 

 
181

 

 
181

 

 

 —

 

Residential

 

 
15,247

 

 
16,692

 

 

 —

 

Total

 

$
37,060

 

$
39,242

 

$

 —

 

Impaired loans with a related allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Residential

 

$
7,087

 

$
7,140

 

$
592

 

Total

 

$
7,087

 

$
7,140

 

$
592

 

Total impaired loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial and industrial

 

$
15,845

 

$
16,516

 

$

 —

 

Commercial real estate

 

 
5,787

 

 
5,853

 

 

 —

 

Lease financing

 

 
181

 

 
181

 

 

 —

 

Residential

 

 
22,334

 

 
23,832

 

 
592

 

Total

 

$
44,147

 

$
46,382

 

$
592

 

 

Schedule of average balances, and of interest income recognized from, impaired loans

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Three Months Ended

 

Nine Months Ended

 

 

 

September 30, 2016

 

September 30, 2016

 

 

 

Average

 

Interest

 

Average

 

Interest

 

 

 

Recorded

 

Income

 

Recorded

 

Income

 

(dollars in thousands)

    

Investment

    

Recognized

    

Investment

    

Recognized

   

Impaired loans with no related allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial and industrial

 

$
29,018

 

$
335

 

$
30,044

 

$
1,207

 

Commercial real estate

 

 
11,752

 

 
176

 

 
9,713

 

 
556

 

Construction

 

 

 —

 

 

 —

 

 
188

 

 

 —

 

Lease financing

 

 
168

 

 
3

 

 
171

 

 
4

 

Residential

 

 
11,312

 

 
192

 

 
12,197

 

 
453

 

Total

 

$
52,250

 

$
706

 

$
52,313

 

$
2,220

 

Impaired loans with a related allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial and industrial

 

$
991

 

$
3

 

$
661

 

$
11

 

Commercial real estate

 

 
479

 

 
11

 

 
319

 

 
33

 

Residential

 

 
8,487

 

 
96

 

 
8,616

 

 
298

 

Total

 

$
9,957

 

$
110

 

$
9,596

 

$
342

 

Total impaired loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial and industrial

 

$
30,009

 

$
338

 

$
30,705

 

$
1,218

 

Commercial real estate

 

 
12,231

 

 
187

 

 
10,032

 

 
589

 

Construction

 

 

 —

 

 

 —

 

 
188

 

 

 —

 

Lease financing

 

 
168

 

 
3

 

 
171

 

 
4

 

Residential

 

 
19,799

 

 
288

 

 
20,813

 

 
751

 

Total

 

$
62,207

 

$
816

 

$
61,909

 

$
2,562

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Three Months Ended

 

Nine Months Ended

 

 

 

September 30, 2015

 

September 30, 2015

 

 

 

Average

 

Interest

 

Average

 

Interest

 

 

 

Recorded

 

Income

 

Recorded

 

Income

 

(dollars in thousands)

    

Investment

    

Recognized

    

Investment

    

Recognized

   

Impaired loans with no related allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial and industrial

 

$
13,241

 

$
85

 

$
14,263

 

$
285

 

Commercial real estate

 

 
7,110

 

 
124

 

 
6,031

 

 
370

 

Construction

 

 
2,738

 

 

 —

 

 
3,345

 

 

 —

 

Lease financing

 

 
187

 

 

 —

 

 
187

 

 

 —

 

Residential

 

 
17,470

 

 
180

 

 
18,255

 

 
585

 

Total

 

$
40,746

 

$
389

 

$
42,081

 

$
1,240

 

Impaired loans with a related allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial and industrial

 

$
3,396

 

$
61

 

$
2,570

 

$
185

 

Commercial real estate

 

 
700

 

 

 —

 

 
933

 

 

 —

 

Residential

 

 
7,031

 

 
72

 

 
6,773

 

 
217

 

Total

 

$
11,127

 

$
133

 

$
10,276

 

$
402

 

Total impaired loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial and industrial

 

$
16,637

 

$
146

 

$
16,833

 

$
470

 

Commercial real estate

 

 
7,810

 

 
124

 

 
6,964

 

 
370

 

Construction

 

 
2,738

 

 

 —

 

 
3,345

 

 

 —

 

Lease financing

 

 
187

 

 

 —

 

 
187

 

 

 —

 

Residential

 

 
24,501

 

 
252

 

 
25,028

 

 
802

 

Total

 

$
51,873

 

$
522

 

$
52,357

 

$
1,642

 

 

Schedule of information related to loans modified in a TDR

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Three Months Ended

 

Nine Months Ended

 

 

 

September 30, 2016

 

September 30, 2016

 

 

 

 

 

Unpaid

 

Unpaid

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Number

 

Principal

 

Principal

 

 

 

 

Number

 

 

 

 

 

 

 

 

of

 

Pre-

 

Post-

 

Related

 

of

 

Recorded

 

Related

 

(dollars in thousands)

  

Contracts

  

Modification

  

Modification

  

Allowance

    

Contracts

  

Investment(1)

  

Allowance

  

Commercial and industrial

 
2

 

$
98

 

$
98

 

$
4

 
6

 

$
16,015

 

$
4

 

Commercial real estate

 
4

 

 
5,044

 

 
5,044

 

 
7

 
6

 

 
10,450

 

 
7

 

Residential

 
3

 

 
577

 

 
577

 

 
7

 
10

 

 
3,709

 

 
53

 

Total

 
9

 

$
5,719

 

$
5,719

 

$
18

 
22

 

$
30,174

 

$
64

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Three Months Ended

 

Nine Months Ended

 

 

 

September 30, 2015

 

September 30, 2015

 

 

 

 

 

Unpaid

 

Unpaid

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Number

 

Principal

 

Principal

 

 

 

 

Number

 

 

 

 

 

 

 

 

of

 

Pre-

 

Post-

 

Related

 

of

 

Recorded

 

Related

 

(dollars in thousands)

  

Contracts

  

Modification

  

Modification

  

Allowance

    

Contracts

  

Investment(1)

  

Allowance

  

Commercial and industrial

 
1

 

$
100

 

$
100

 

$

 —

 
1

 

$
100

 

$

 —

 

Commercial real estate

 

 —

 

 

 —

 

 

 —

 

 

 —

 
1

 

 
2,755

 

 

 —

 

Residential

 
1

 

 
885

 

 
885

 

 
57

 
4

 

 
2,303

 

 
86

 

Total

 
2

 

$
985

 

$
985

 

$
57

 
6

 

$
5,158

 

$
86

 

(1)

The recorded investment balances reflect all partial paydowns and charge-offs since the modification date and do not include TDRs that have been fully paid off, charged off, or foreclosed upon by the end of the period.
Schedule of TDRs that defaulted period within 12 months of their permanent modification date

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Three Months Ended

 

Nine Months Ended

 

 

 

September 30, 2015

 

September 30, 2015

 

 

 

Number of

 

Recorded

 

Number of

 

Recorded

 

(dollars in thousands)

    

Contracts

    

Investment(1)

    

Contracts

    

Investment(1)

 

Commercial and industrial (2)

 
6

 

$
9,783

 
6

 

$
9,783

 

Commercial real estate (3)

 
1

 

 
1,400

 
1

 

 
1,400

 

Residential (4)

 

 —

 

 

 —

 
1

 

 
146

 

Total

 
7

 

$
11,183

 
8

 

$
11,329

 

(1)

The recorded investment balances reflect all partial paydowns and charge-offs since the modification date and do not include TDRs that have been fully paid off, charged off, or foreclosed upon by the end of the period.

(2)

For the three and nine months ended September 30, 2015,  five commercial and industrial loans that subsequently defaulted were refinanced and one was extended with a reduced interest rate.

(3)

For the three and nine months ended September 30, 2015, the commercial real estate loan that subsequently defaulted was refinanced.

(4)

For the three and nine months ended September 30, 2015, the residential real estate loan that subsequently defaulted was modified by reducing the interest rate.