XML 39 R27.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.21.2
Allowance for Credit Losses (Tables)
 9 Months Ended
Sep. 30, 2021
Allowance For Loan And Lease Losses [Abstract]  
Summary of Activity in Allowance for Loan Losses, and Ending Balance of Loans, Net of Unearned Fees for Periods Indicated
For the periods indicated, the following tables summarize the activity in the allowance for credit losses on loans which is recorded as a contra asset, and the reserve for unfunded commitments which is recorded on the balance sheet within other liabilities:
Allowance for credit losses – Three months ended September 30, 2021
(in thousands)Beginning
Balance		Charge-offsRecoveriesProvision (benefit)Ending 
Balance
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied$26,028 $— $10 $(817)$25,221 
CRE owner occupied10,463 (18)793 (508)10,730 
Multifamily13,196 — — (320)12,876 
Farmland1,950 (126)— 78 1,902 
Total commercial real estate loans51,637 (144)803 (1,567)50,729 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens10,629 (145)1 133 10,618 
SFR HELOCs and junior liens10,701 — 63 (333)10,431 
Other2,620 (181)97 (94)2,442 
Total consumer loans23,950 (326)161 (294)23,491 
Commercial and industrial4,511 (1,112)355 (327)3,427 
Construction4,951 — — 577 5,528 
Agriculture production1,007 — 2 110 1,119 
Leases6 — — 6 12 
Allowance for credit losses on loans86,062 (1,582)1,321 (1,495)84,306 
Reserve for unfunded commitments3,465 — — 60 3,525 
Total$89,527 $(1,582)$1,321 $(1,435)$87,831 
Allowance for credit losses – Nine months ended September 30, 2021
(in thousands)Beginning
Balance		Charge-offsRecoveriesProvision (benefit)Ending 
Balance
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied$29,380 $— $12 $(4,171)$25,221 
CRE owner occupied10,861 (18)794 (907)10,730 
Multifamily11,472 — — 1,404 12,876 
Farmland1,980 (126)— 48 1,902 
Total commercial real estate loans53,693 (144)806 (3,626)50,729 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens10,117 (145)12 634 10,618 
SFR HELOCs and junior liens11,771 — 860 (2,200)10,431 
Other3,260 (460)262 (620)2,442 
Total consumer loans25,148 (605)1,134 (2,186)23,491 
Commercial and industrial4,252 (1,446)570 51 3,427 
Construction7,540 — — (2,012)5,528 
Agriculture production1,209 — 24 (114)1,119 
Leases5 — — 7 12 
Allowance for credit losses on loans91,847 (2,195)2,534 (7,880)84,306 
Reserve for unfunded commitments3,400 — — 125 3,525 
Total$95,247 $(2,195)$2,534 $(7,755)$87,831 
Allowance for credit losses – Year ended December 31, 2020
(in thousands)Beginning
Balance		Adoption of CECLCharge-offsRecoveriesProvision
(benefit)		Ending Balance
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied$5,948 $6,701 $— $198 $16,533 $29,380 
CRE owner occupied2,027 2,281 — 28 6,525 10,861 
Multifamily3,352 2,281 — — 5,839 11,472 
Farmland668585 (182)— 9091,980 
Total commercial real estate loans11,995 11,848 (182)226 29,806 53,693 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens2,306 2,675 (13)416 4,733 10,117 
SFR HELOCs and junior liens6,183 4,638 (116)304 762 11,771 
Other1,595 971 (670)347 1,017 3,260 
Total consumer loans10,084 8,284 (799)1,067 6,512 25,148 
Commercial and industrial4,867 (1,961)(774)568 1,552 4,252 
Construction3,388 933 — — 3,219 7,540 
Agriculture production261 (179)— 24 1,103 1,209 
Leases21 (12)— — (4)5 
Allowance for credit losses on loans30,616 18,913 (1,755)1,885 42,188 91,847 
Reserve for unfunded commitments2,775 — — — 625 3,400 
Total$33,391 $18,913 $(1,755)$1,885 $42,813 $95,247 
Allowance for credit losses – Three months ended September 30, 2020
(in thousands)Beginning
Balance		Charge-offsRecoveriesProvisionEnding Balance
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied$26,091 $— $23 $2,733 $28,847 
CRE owner occupied8,710 — 1 914 9,625 
Multifamily8,581 — — 1,451 10,032 
Farmland1,468 — — 322 1,790 
Total commercial real estate loans44,850 — 24 5,420 50,294 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens8,015 (2)2 922 8,937 
SFR HELOCs and junior liens12,108 — 126 (558)11,676 
Other3,042 (98)85 365 3,394 
Total consumer loans23,165 (100)213 729 24,007 
Commercial and industrial4,018 (94)142 468 4,534 
Construction6,775 — — 865 7,640 
Agriculture production919 — 2 172 1,093 
Leases12 — — (5)7 
Allowance for credit losses on loans$79,739 $(194)$381 $7,649 $87,575 
Reserve for unfunded commitments3,000 — — — 3,000 
Total$82,739 $(194)$381 $7,649 $90,575 
Allowance for credit losses – Nine months ended September 30, 2020
(in thousands)Beginning
Balance		Adoption of CECLCharge-offsRecoveriesProvisionEnding Balance
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied$5,948 $6,701 $— $223 $15,975 $28,847 
CRE owner occupied2,027 2,281 — 3 5,314 9,625 
Multifamily3,352 2,281 — — 4,399 10,032 
Farmland668 585 — — 537 1,790 
Total commercial real estate loans11,995 11,848 — 226 26,225 50,294 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens2,306 2,675 (13)414 3,555 8,937 
SFR HELOCs and junior liens6,183 4,638 (23)265 613 11,676 
Other1,595 971 (471)253 1,046 3,394 
Total consumer loans10,084 8,284 (507)932 5,214 24,007 
Commercial and industrial4,867 (1,961)(688)323 1,993 4,534 
Construction3,388 933 — — 3,319 7,640 
Agriculture production261 (179)— 22 989 1,093 
Leases21 (12)— — (2)7 
Allowance for credit losses on loans30,616 18,913 (1,195)1,503 37,738 87,575 
Reserve for unfunded commitments2,775 — — — 225 3,000 
Total$33,391 $18,913 $(1,195)$1,503 $37,963 $90,575 
Schedule Credit Quality Indicators
Based on the most recent analysis performed, the risk category of loans by class of loans is as follows for the period indicated:

Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year – As of September 30, 2021
(in thousands)20212020201920182017PriorRevolving Loans Amortized Cost BasisRevolving Loans Converted to TermTotal
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied risk ratings
Pass$150,987 $121,346 $199,462 $136,871 $235,302 $552,648 $69,077 $— $1,465,693 
Special Mention— — 8,422 11,555 4,312 19,770 1,730 —45,789 
Substandard— — — 1,397 564 12,587 — —14,548 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total CRE non-owner occupied risk ratings$150,987 $121,346 $207,884 $149,823 $240,178 $585,005 $70,807 $— $1,526,030 
Commercial real estate:
CRE owner occupied risk ratings
Pass$137,277 $99,090 $66,978 $53,684 $58,367 $232,613 $22,114 $— $670,123 
Special Mention16,055 — — 289 759 6,446 — — 23,549 
Substandard— — 875 1,243 460 4,791 — — 7,369 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total CRE owner occupied risk ratings$153,332 $99,090 $67,853 $55,216 $59,586 $243,850 $22,114 $— $701,041 
Commercial real estate:
Multifamily risk ratings
Pass$197,898 $105,210 $106,446 $110,324 $88,440 $152,383 $22,648 $— $783,349 
Special Mention— 9,388 — — — 24,664 7,684 — 41,736 
Substandard— — 4,397 — — 162 — — 4,559 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total multifamily loans$197,898 $114,598 $110,843 $110,324 $88,440 $177,209 $30,332 $— $829,644 
Commercial real estate:
Farmland risk ratings
Pass$26,989 $18,422 $20,922 $17,650 $7,596 $19,726 $42,725 $— $154,030 
Special Mention— — — — 1,197 2,683 1,558 — 5,438 
Substandard— — 2,934 — 584 1,374 1,662 — 6,554 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total farmland loans$26,989 $18,422 $23,856 $17,650 $9,377 $23,783 $45,945 $— $166,022 
Consumer loans:
SFR 1-4 1st DT liens risk ratings
Pass$224,532 $170,331 $50,860 $35,379 $38,529 $127,044 $— $3,312 $649,987 
Special Mention1,102—2871,1494181,754—7855,495
Substandard———1,1102674,973—5116,861
Doubtful/Loss—————————
Total SFR 1st DT liens$225,634 $170,331 $51,147 $37,638 $39,214 $133,771 $— $4,608 $662,343 
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year – As of September 30, 2021
(in thousands)20212020201920182017PriorRevolving Loans Amortized Cost BasisRevolving Loans Converted to TermTotal
Consumer loans:
SFR HELOCs and Junior Liens
Pass$591 $— $— $— $— $206 $301,235 $10,106 $312,138 
Special Mention—————864,2027195,007
Substandard—————124,5751,5266,113
Doubtful/Loss—————————
Total SFR HELOCs and Junior Liens$591 $— $— $— $— $304 $310,012 $12,351 $323,258 
Consumer loans:
Other risk ratings
Pass$16,323 $17,635 $19,492 $9,261 $2,417 $1,187 $575 $— $66,890 
Special Mention— 49 190 237 105 58 66 — 705 
Substandard— 59 85 120 70 110 13 — 457 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total other consumer loans$16,323 $17,743 $19,767 $9,618 $2,592 $1,355 $654 $— $68,052 
Commercial and industrial loans:
Commercial and industrial risk ratings
Pass$166,972 $25,705 $30,078 $12,775 $7,865 $8,503 $85,476 $691 $338,065 
Special Mention—2,517773579814095523,336 
Substandard——158728905551,8111403,626 
Doubtful/Loss————————— 
Total commercial and industrial loans$166,972 $28,222 $30,313 $13,204 $8,853 $9,198 $87,382 $883 $345,027 
Construction loans:
Construction risk ratings
Pass$48,405 $80,862 $55,870 $5,176 $1,670 $19,048 $— $— $211,031 
Special Mention4,102 1,087 — — 346 — — — 5,535 
Substandard— —— — — 114 — — 114 
Doubtful/Loss———————— — 
Total construction loans$52,507 $81,949 $55,870 $5,176 $2,016 $19,162 $— $— $216,680 
Agriculture production loans:
Agriculture production risk ratings
Pass$2,037 $945 $1,598 $1,053 $1,091 $930 $34,526 $— $42,180 
Special Mention— — — 163 — 52 1,894 — 2,109 
Substandard— — — — — — 121 — 121 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total agriculture production loans$2,037 $945 $1,598 $1,216 $1,091 $982 $36,541 $— $44,410 
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year – As of September 30, 2021
(in thousands)20212020201920182017PriorRevolving Loans Amortized Cost BasisRevolving Loans Converted to TermTotal
Leases:
Lease risk ratings
Pass$4,989 $— $— $— $— $— $— $— $4,989
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Doubtful/Loss— — — — — — — —— 
Total leases$4,989 $— $— $— $— $— $— $— $4,989 
Total loans outstanding:
Risk ratings
Pass$977,000 $639,546 $551,706 $382,173 $441,277 $1,114,288 $578,376 $14,109 $4,698,475 
Special Mention21,259 13,041 8,976 13,750 7,235 55,653 17,229 1,556 138,699 
Substandard— 59 8,449 3,942 2,835 24,678 8,182 2,177 50,322 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total loans outstanding$998,259 $652,646 $569,131 $399,865 $451,347 $1,194,619 $603,787 $17,842 $4,887,496 

Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year – As of December 31, 2020
(in thousands)20202019201820172016PriorRevolving Loans Amortized Cost BasisRevolving Loans Converted to TermTotal
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied risk ratings
Pass$120,520 $207,899 $155,730 $256,677 $179,523 $460,644 $76,730 $— $1,457,723 
Special Mention— 7,455 11,692 5,407 15,773 18,832 12,205 — 71,364 
Substandard— — 1,449 584 2,147 2,288 — — 6,468
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total CRE non-owner occupied risk ratings$120,520 $215,354 $168,871 $262,668 $197,443 $481,764 $88,935 $— $1,535,555 
Commercial real estate:
CRE owner occupied risk ratings
Pass$105,896 $75,144 $53,816 $58,371 $54,541 $227,828 $25,508 $— $601,104 
Special Mention— — 288 7,451 2,955 6,140 — — 16,834 
Substandard— 1,533 1,301 475 1,306 1,822 — — 6,437 
Doubtful/Loss————————— 
Total CRE owner occupied risk ratings$105,896 $76,677 $55,405 $66,297 $58,802 $235,790 $25,508 $— $624,375 
Commercial real estate:
Multifamily risk ratings
Pass$77,646 $118,725 $113,882 $70,112 $67,457 $123,518 $19,007 $— $590,347 
Special Mention9,441 — — 603 24,687 772 9,259 — 44,762 
Substandard— 4,371 — — — — — — — 4,371 
Doubtful/Loss————————— 
Total multifamily loans$87,087 $123,096 $113,882 $70,715 $92,144 $124,290 $28,266 $— $639,480 
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year – As of December 31, 2020
(in thousands)20202019201820172016PriorRevolving Loans Amortized Cost BasisRevolving Loans Converted to TermTotal
Commercial real estate:
Farmland risk ratings
Pass$17,640 $25,003 $19,148 $12,834 $7,377 $17,129 $39,411 $— $138,542 
Special Mention—2,567—1,2712273,1072,258—9,430 
Substandard—700—602—1,2142,004—4,520 
Doubtful/Loss————————— 
Total farmland loans$17,640 $28,270 $19,148 $14,707 $7,604 $21,450 $43,673 $— $152,492 
Consumer loans:
SFR 1-4 1st DT liens risk ratings
Pass$183,719 $80,717 $36,342 $53,001 $46,467 $126,465 $76 $5,507 $532,294 
Special Mention— 290 684 110 15 2,936 — 934 4,969 
Substandard— — 1,174 929 935 5,763 — 528 9,329 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total SFR 1st DT liens$183,719 $81,007 $38,200 $54,040 $47,417 $135,164 $76 $6,969 $546,592 
Consumer loans:
SFR HELOCs and Junior Liens
Pass$793 $— $13 $360 $300 $910 $297,160 $14,051 $313,587 
Special Mention— — 16 — — 83 4,504 789 5,392 
Substandard— — — — — 39 6,698 1,768 8,505 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total SFR HELOCs and Junior Liens$793 $— $29 $360 $300 $1,032 $308,362 $16,608 $327,484 

Consumer loans:
Other risk ratings
Pass$25,876 $29,539 $14,170 $4,238 $1,020 $967 $986 $— $76,796 
Special Mention43 208 147 74 24 65 90 — 651 
Substandard58 82 210 74 12 140 9 — 585 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total other consumer loans$25,977 $29,829 $14,527 $4,386 $1,056 $1,172 $1,085 $— $78,032 

Commercial and industrial loans:
Commercial and industrial risk ratings
Pass$356,701 $48,838 $20,463 $13,151 $5,185 $9,490 $65,938 $1,085 $520,851 
Special Mention— 102 698 195 20 178 207 11 1,411 
Substandard— 301 53 1,142 823 148 1,519 79 4,065 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total commercial and industrial loans$356,701 $49,241 $21,214 $14,488 $6,028 $9,816 $67,664 $1,175 $526,327 
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year – As of December 31, 2020
(in thousands)20202019201820172016PriorRevolving Loans Amortized Cost BasisRevolving Loans Converted to TermTotal
Construction loans:
Construction risk ratings
Pass69,13341,78692,19151,08220,8682,876— $— $277,936 
Special Mention———346—1,780— — 2,126 
Substandard————4,529251— — 4,780 
Doubtful/Loss——————— — — 
Total construction loans$69,133 $41,786 $92,191 $51,428 $25,397 $4,907 $— $— $284,842 
Agriculture production loans:
Agriculture production risk ratings
Pass$977 $2,079 $1,590 $1,838 $663 $708 $36,051 $— $43,906 
Special Mention— — 203 — 49 — — — 252 
Substandard— — — — 6 — — — 6 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total agriculture production loans$977 $2,079 $1,793 $1,838 $718 $708 $36,051 $— $44,164 
Leases:
Lease risk ratings
Pass$3,784 $— $— $— $— $— $— $— $3,784 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total leases$3,784 $— $— $— $— $— $— $— $3,784 
Total loans outstanding:
Risk ratings
Pass$962,685 $629,730 $507,345 $521,664 $383,401 $970,535 $560,867 $20,643 $4,556,870 
Special Mention9,484 10,622 13,728 15,457 43,750 33,893 28,523 1,734 157,191 
Substandard58 6,987 4,187 3,806 9,758 11,665 10,230 2,375 49,066 
Doubtful/Loss— — — — — — — — — 
Total loans outstanding$972,227 $647,339 $525,260 $540,927 $436,909 $1,016,093 $599,620 $24,752 $4,763,127 
Analysis of Past Due Loans
The following table shows the ending balance of current and past due originated loans by loan category as of the date indicated:

Analysis of Past Due Loans - As of September 30, 2021
(in thousands)30-59 days60-89 days> 90 daysTotal Past
Due Loans		CurrentTotal
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied$810 $— $120 $930 $1,525,100 $1,526,030 
CRE owner occupied193 — — 193 700,848 701,041 
Multifamily4,729 4,729 824,915 829,644 
Farmland— 50 575 625 165,397 166,022 
Total commercial real estate loans5,732 50 695 6,477 3,216,260 3,222,737 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens24 163 216 403 661,940 662,343 
SFR HELOCs and junior liens1,220 205 1,416 2,841 320,417 323,258 
Other23 35 25 83 67,969 68,052 
Total consumer loans1,267 403 1,657 3,327 1,050,326 1,053,653 
Commercial and industrial377 63 127 567 344,460 345,027 
Construction— — — — 216,680 216,680 
Agriculture production49 — 119 168 44,242 44,410 
Leases— — — — 4,989 4,989 
Total$7,425 $516 $2,598 $10,539 $4,876,957 $4,887,496 

Analysis of Past Due Loans - As of December 31, 2020
(in thousands)30-59 days60-89 days> 90 daysTotal Past
Due Loans		CurrentTotal
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied$127 $173 $239 $539 $1,535,016 $1,535,555 
CRE owner occupied297 824 1,121 623,254 624,375 
Multifamily— — — — 639,480 639,480 
Farmland899— 70 969151,523152,492
Total commercial real estate loans1,323 173 1,133 2,629 2,949,273 2,951,902 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens37 — 960 997 545,595 546,592 
SFR HELOCs and junior liens418 212 1,671 2,301 325,183 327,484 
Other41 13 100 154 77,878 78,032 
Total consumer loans4962252,7313,452948,656952,108
Commercial and industrial155 426 105 686 525,641 526,327 
Construction— — — — 284,842 284,842 
Agriculture production— — — — 44,164 44,164 
Leases— — — — 3,784 3,784 
Total$1,974 $824 $3,969 $6,767 $4,756,360 $4,763,127 
Schedule of Non Accrual Loans
The following table shows the ending balance of non accrual loans by loan category as of the date indicated:
Non Accrual Loans
As of September 30, 2021As of December 31, 2020
(in thousands)Non accrual with no allowance for credit lossesTotal non accrualPast due 90 days or more and still accruingNon accrual with no allowance for credit lossesTotal non accrualPast due 90 days or more and still accruing
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied$12,591 $7,713 $— $3,110 $3,110 $— 
CRE owner occupied— 4,877 — 3,111 4,061 — 
Multifamily4,560 4,560 — — — — 
Farmland1,147 1,147 — 1,468 1,538 — 
Total commercial real estate loans18,298 18,297 — 7,689 8,709 — 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens3,831 3,833 — 4,950 5,093 — 
SFR HELOCs and junior liens3,282 4,034 — 4,480 6,148 — 
Other52 84 — 68 167 — 
Total consumer loans7,165 7,951 — 9,498 11,408 — 
Commercial and industrial1,339 2,407 — 652 2,183 — 
Construction15 15 — 4,546 4,546 — 
Agriculture production— 120 — 5 18 — 
Leases— — — — — — 
Sub-total26,81728,790—22,39026,864—
Less: Guaranteed loans(679)(775)— (687)(811)
Total, net$26,138 $28,015 $— $21,703 $26,053 $— 
Amortized Cost Basis of Collateral Dependent Loans, By Class of Loan
The following tables present the amortized cost basis of collateral dependent loans by class of loans as of the following periods:

As of September 30, 2021
(in thousands)RetailOfficeWarehouseOtherMultifamilyFarmlandSFR -1st DeedSFR -2nd DeedAutomobile/TruckA/R and InventoryEquipmentTotal
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied$2,858 $1,285 $1,583 $6,865 $— $— $— $— $— $— $— $12,591 
CRE owner occupied— — — — — — — — — — — — 
Multifamily— — — — 4,560 — — — — — — 4,560 
Farmland— — — — — 1,147 — — — — — 1,147 
Total commercial real estate loans2,858 1,285 1,583 6,865 4,560 1,147 — — — — — 18,298 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens— — — — — — 3,830 — — — — 3,830 
SFR HELOCs and junior liens— — — — — — 1,574 1,848 — — — 3,422 
Other— — — 44 — — — — 18 — 12 74 
Total consumer loans— — — 44 — — 5,404 1,848 18 — 12 7,326 
Commercial and industrial— — — — — — — — — 2,231 130 2,361 
Construction— — — — — — 16 — — — — 16 
Agriculture production— — — 120 — — — — — — — 120 
Leases— — — — — — — — — — — — 
Total$2,858 $1,285 $1,583 $7,029 $4,560 $1,147 $5,420 $1,848 $18 $2,231 $142 $28,121 


As of December 31, 2020
(in thousands)RetailOfficeWarehouseOtherMultifamilyFarmlandSFR -1st DeedSFR -2nd DeedAutomobile/TruckA/R and InventoryEquipmentTotal
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied$2,445 $435 $— $— $— $— $— $— $— $— $— $2,880 
CRE owner occupied796 1,176 1,668 — — — — — — — — 3,640 
Multifamily— — — — — — — — — — — — 
Farmland— — — — — —1,538 — — — — — 1,538 
Total commercial real estate loans3,241 1,611 1,668 — — 1,538 — — — — — 8,058 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens— — — — — — 5,068 — — — — 5,068 
SFR HELOCs and junior liens— — — — — — 1,855 2,839 — — — 4,694 
Other— — — 42 — — — — 97 — — 139 
Total consumer loans— — — 42 — — 6,923 2,839 97 — — 9,901 
Commercial and industrial— — — 292 — — — — — 1,173 75 1,540 
Construction— — — — — — 4,546 — — — — 4,546 
Agriculture production— — — — — — — — — 13 5 18 
Leases— — — — — — — — — — — — 
Total$3,241 $1,611 $1,668 $334 $— $1,538 $11,469 $2,839 $97 $1,186 $80 $24,063 
Troubled Debt Restructurings The following tables show certain information regarding TDRs that occurred during the periods indicated:
TDR information for the three months ended September 30, 2021
(dollars in thousands)NumberPre-mod
outstanding
principal
balance		Post-mod
outstanding
principal
balance		Financial
impact due to
TDR taken as
additional
provision		Number that
defaulted during
the period		Recorded
investment of
TDRs that
defaulted during
the period		Financial impact
due to the
default of
previous TDR
taken as charge-
offs or additional
provisions
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied3 $3,943 $3,938 $— — $— $— 
CRE owner occupied— — — — — — — 
Multifamily— — — — — — — 
Farmland1 50 50 50 — — — 
Total commercial real estate loans4 3,993 3,988 50 — — — 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens— — — — — — — 
SFR HELOCs and junior liens— — — — — — — 
Other— — — — — — — 
Total consumer loans— — — — — — — 
Commercial and industrial2 160 159 106 1 13 (5)
Construction— — — — — — — 
Agriculture production— — — — — — — 
Leases— — — — — — — 
Total6 $4,153 $4,147 $156 1 $13 $(5)

TDR information for the three months ended September 30, 2020
(dollars in thousands)NumberPre-mod
outstanding
principal
balance		Post-mod
outstanding
principal
balance		Financial
impact due to
TDR taken as
additional
provision		Number that
defaulted during
the period		Recorded
investment of
TDRs that
defaulted during
the period		Financial impact
due to the
default of
previous TDR
taken as charge-
offs or additional
provisions
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied1 $319 $314 $314 1 $141 $— 
CRE owner occupied5 2,422 2,341 67 2 1,401 — 
Multifamily— — — — — — — 
Farmland— — — — — — — 
Total commercial real estate loans6 2,741 2,655 381 3 1,542 — 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens— — — — — — — 
SFR HELOCs and junior liens— — — — 1 143 — 
Other— — — — — — — 
Total consumer loans— — — — 1 143 — 
Commercial and industrial— — — — — — — 
Construction— — — — — — — 
Agriculture production— — — — — — — 
Leases— — — — — — — 
Total6 $2,741 $2,655 $381 $4 $1,685 $— 
TDR Information for the nine months ended September 30, 2021
(dollars in thousands)NumberPre-mod
outstanding
principal
balance		Post-mod
outstanding
principal
balance		Financial
impact due to
TDR taken as
additional
provision		Number that
defaulted during
the period		Recorded
investment of
TDRs that
defaulted during
the period		Financial impact
due to the
default of
previous TDR
taken as charge-
offs or additional
provisions
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied5 $4,966 $4,956 $1,020 — $— $— 
CRE owner occupied1 740 742 742 — — — 
Multifamily— — — — — — — 
Farmland1 50 50 50 3 847 — 
Total commercial real estate loans7 5,756 5,748 1,812 3 847 — 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens— — — — — — — 
SFR HELOCs and junior liens— — — — — — — 
Other— — — — — — — 
Total consumer loans— — — — — — — 
Commercial and industrial7 2,476 2,469 709 2 260 (5)
Construction— — — — — — — 
Agriculture production— — — — — — — 
Leases— — — — — — — 
Total14 $8,232 $8,217 $2,521 5 $1,107 $(5)
TDR Information for the nine months ended September 30, 2020
(dollars in thousands)NumberPre-mod
outstanding
principal
balance		Post-mod
outstanding
principal
balance		Financial
impact due to
TDR taken as
additional
provision		Number that
defaulted during
the period		Recorded
investment of
TDRs that
defaulted during
the period		Financial impact
due to the
default of
previous TDR
taken as charge-
offs or additional
provisions
Commercial real estate:
CRE non-owner occupied2 $576 $565 $314 1 $141 $— 
CRE owner occupied5 2,422 2,341 67 2 1,401 — 
Multifamily— — — — — — — 
Farmland2 229 298 — — — — 
Total commercial real estate loans9 3,227 3,204 381 3 1,542 — 
Consumer:
SFR 1-4 1st DT liens— — — — 2 1,037 — 
SFR HELOCs and junior liens2 172 169 — — — — 
Other— — — — — — — 
Total consumer loans2 172 169 — 2 1,037 — 
Commercial and industrial— — — — — — — 
Construction1 21 20 21 — — — 
Agriculture production— — — — — — — 
Leases— — — — — — — 
Total12 $3,420 $3,393 $402 5 $2,579 $—