Estafa a los inversionistas extranjeros: Evite que las acciones estadounidenses "de moda" lo lleven a la ruina

La reciente globalización de los mercados financieros del mundo y la fuerza de los mercados de valores estadounidenses han creado una demanda fuerte de acciones estadounidenses por inversionistas extranjeros. Sin embargo, a su vez, este apetito de acciones ha generado nuevos tipos de fraude. A continuación le describimos cómo funcionan algunos fraudes, le damos consejos sobre cómo evitarlos, y dónde encontrar ayuda.

Cómo son los fraudes

Inversionistas de todo el mundo, quienes compran acciones de "micro capitalizaciones' (acciones económicas que operan escasamente en bolsa y que son emitidas por las empresas más pequeñas de los Estados Unidos) son el blanco de muchos de los fraudes recientes. Si el precio de la acción cae, los estafadores se abalanzan afirmando falsamente que pueden ayudar a los inversionistas a recuperar sus pérdidas — a cambio de una tarifa considerable disfrazada como algún tipo de impuesto, depósito o fianza de seguro reembolsable. A continuación explicamos cómo funcionan algunos de los esquemas más comunes:

• Ventas agresivas -Los agentes de bolsa deshonestos compran grandes bloques de acciones a emisores estadounidenses con gran descuento. Luego utilizan tácticas de ventas persuasivas presionando a los inversionistas no estadounidenses a comprar acciones a precios extremadamente altos. Una vez que los agentes de bolsa terminan de vender las acciones, los precios típicamente colapsan dejando a los inversionistas vulnerables a pérdidas considerables.
   
• Agentes de bolsa ausentes — Para muchos inversionistas este es el fin del fraude. Cuando intentan comunicarse con los individuos que les vendieron las acciones sin valor, descubren que los agentes han desaparecido.
   
• Esquemas de tarifas por adelantado — Para otros inversionistas el fraude no termina ahí, si no que toma una nueva dirección. Los estafadores haciéndose pasar por agentes de bolsa o empresas estadounidenses legítimos se ofrecen a ayudar a los inversionistas a recuperar sus pérdidas al cambiar su acción desvalorizada por una acción de mayor capitalización y liquidez (denominada en inglés "blue chip") o al comprar la acción completamente. Pero los inversionistas deben pagar un "depósito de garantía" por adelantado o destinar un "seguro" o "garantía de pago."
   
• Más solicitudes de dinero — Mientras que un inversionista esté dispuesto a pagar, los estafadores seguirán solicitando más dinero- afirmando falsamente que dichos pagos cubrirán tarifas e impuestos adicionales, garantías para el servicio courier, y otros gastos similares.

Cómo evitar ser estafado

La mejor manera de protegerse contra el fraude de inversión es hacer preguntas difíciles sobre la oportunidad y sobre las personas que la promocionan-antes de invertir. Por ejemplo, querrá saber:

• ¿Tienen el agente de bolsa y la empresa licencia? Comuníquese con su organismo regulador de valores para averiguarlo. La Organización Internacional de Comisionados de Valores (IOSCO, por sus siglas en inglés) proporciona información de contacto de la mayoría de organismos reguladores en su página web. Asegúrese de preguntar si el agente de bolsa o la empresa tiene una historia de quejas. Si el individuo afirma que trabaja con una firma de corretaje estadounidense, llame a la línea gratuita de divulgación pública de FINRA al (800) 289-9999, o visite la página web.
   
• ¿Está la inversión registrada en la SEC? Busque en la base de datos EDGAR. Sin embargo, siempre recuerde que el hecho que una empresa haya registrado sus valores o haya presentado informes a la SEC no garantiza que la empresa será una buena inversión. De la misma manera, el hecho que una empresa no haya registrado sus valores con nosotros o no haya presentado informes no significa que sea un fraude.
   
• ¿Dónde se cotizan las acciones? Muchos fraudes involucran empresas con micro capitalizaciones cuyas acciones se cotizan en el "suplemento rosa" o en el Bulletin Board del mercado extra bursátil. Estas empresas, por lo general, no reúnen los requisitos mínimos de cotización para operar en una bolsa nacional, como la Bolsa de Valores de Nueva York o en el Mercado de Valores de Nasdaq. Y las empresas que cotizan en el suplemento rosa, por lo general, no presentan informes o estados financieros auditados a la SEC. Puede ser muy difícil que los inversionistas encuentren información confiable e imparcial sobre las empresas con micro capitalizaciones. Por esa razón, las acciones de micro capitalizaciones pueden estar entre las inversiones más riesgosas.
   
• ¿Cuál es el precio de una acción en los Estados Unidos? Antes de comprar cualquier acción estadounidense, asegúrese de confirmar de manera independiente su precio comercial actual en los Estados Unidos. Los agentes deshonestos le pueden cobrar un precio mucho más alto, asumiendo que nunca lo verificará. La página web de Nasdaq muestra las cotizaciones actuales de las acciones listadas en la Bolsa de Valores de Nueva York, la Bolsa de Valores Americana, y el Mercado de valores de Nasdaq, y las acciones que se cotizan en el Bulletin Board del mercado extra bursátil.
   
• ¿Cómo puedo investigar la oportunidad de manera independiente? Siempre pida ver-y lea detenidamente -información escrita sobre la empresa incluyendo el prospecto y los estados financieros recientes. Pero también investigue la empresa por su cuenta. Si desea consejos sobre cómo hacerlo, por favor lea la publicación en línea titulada Cómo conseguir Información sobre las Empresas.

Estos consejos adicionales lo pueden ayudar evitar los agentes inescrupulosos:

Si desea más consejos, por favor lea nuestro folleto en línea titulado Pregunte y Acciones de Micro Capitalizaciones : Una Guía para los Inversionistas.

Dónde acudir en busca de ayuda

Si un agente de bolsa estadounidense parece estar involucrado en el caso, por favor envíe su queja por escrito a la SEC haciendo uso de nuestro formulario de quejas en línea. No se olvide de mencionar todos los detalles que pueda incluyendo los nombres, las direcciones y los números de teléfono o fax, y las direcciones de correo electrónico o las páginas web de cualquier persona o empresa y las fechas de cada contacto.

Dado que muchos fraudes de inversión ocurren completamente fuera de los Estados Unidos, es posible que la SEC no tenga jurisdicción para investigar y enjuiciar a los malhechores — así el fraude involucrara acciones emitidas por una empresa estadounidense. Si encuentra problemas, comuníquese con el organismo regulador de valores de su país y del país donde el agente de bolsa o el operador de sala de cobranza tiene negocios. También puede visitar la página web de la Facultad de Leyes de la Universidad de Toledo para encontrar los enlaces a muchos organismos reguladores extranjeros incluyendo aquellos que regulan sus industrias de valores, banca y seguros.

http://www.sec.gov/investor/espanol/fleecing_esp.htm